ANZ Bank New Zealand - ANZ Bank New Zealand

ANZ Nova Zelândia

Modelo	Público
Indústria	Finanças e seguros
Fundado	1840 - Union Bank of Australia 1951 - Australia and New Zealand Banking Group 2012 - ANZ Bank New Zealand
Quartel general	Auckland , Nova Zelândia
Pessoas chave	Shayne Elliott (CEO do Grupo) Antonia Watson (CEO da Nova Zelândia) Sir John Key (Presidente da Nova Zelândia)
Produtos	Contas de transação Seguros Corretora de ações Banco de investimento Empréstimos baseados em ativos Financiamento ao consumidor
receita	NZ $ 4,20 bilhões (2019)
Resultado líquido	NZ $ 1,83 bilhão (2019)
Total de ativos	NZ $ 170,49 bilhões (2019)
Número de empregados	9.000
Pai	Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia
Avaliação	AA- ( S&P )
Local na rede Internet	www.anz.co.nz

ANZ Bank New Zealand Limited é um banco neozelandês e grupo de serviços financeiros que opera como subsidiária da Austrália e do New Zealand Banking Group Limited da Austrália. É o maior banco da Nova Zelândia, com aproximadamente 30% de participação de mercado em março de 2021. Até 2012, o ANZ operava na Nova Zelândia sob a entidade legal ANZ National Bank Limited, que foi formada como parte da fusão de 2012 do ANZ Banking Group (Nova Zelândia) Limited e o National Bank of New Zealand Limited. A partir de 2012, a empresa foi renomeada ANZ Bank New Zealand como parte da fusão das marcas ANZ e National Bank. Oferece uma série de serviços financeiros, incluindo serviços bancários, financiamento de ativos, investimentos e "soluções" de pagamento.

Em setembro de 2010, ANZ New Zealand tornou-se o único proprietário da ING New Zealand Limited, que fazia parte da ING ; O ING forneceu consultoria de investimento para produtos de investimento e seguro vendidos pela ANZ e pelo Banco Nacional. ING New Zealand Limited mudou seu nome para OnePath Limited em novembro de 2010.

Em 26 de setembro de 2012, o CEO do ANZ National Bank, David Hisco, anunciou que o National Bank iria mudar a marca como "ANZ" no final de outubro. O nome da empresa mudaria para "ANZ Bank New Zealand Limited". A tecnologia dos dois bancos foi reunida a partir de 29 de outubro de 2012, podendo os clientes utilizar as agências da marca ANZ ou do Banco Nacional a partir da mesma data. As agências com a marca National Bank mudariam para a marca ANZ antes que a licença da marca registrada do banco expirasse em 2014. Em maio de 2019, o Reserve Bank retirou o credenciamento do ANZ para definir e gerenciar suas reservas de capital sobre falhas persistentes desde 2014.

Propriedade

ANZ NZ é propriedade integral da Austrália e do New Zealand Banking Group Limited da Austrália por meio de dois intermediários; ANZ Holdings (Nova Zelândia) Limited e Pty Funds Limited (incorporada na Austrália). Os principais acionistas do Grupo Bancário da Austrália e da Nova Zelândia são BlackRock Inc, The Vanguard Group e Norges Bank Investment Management .

Subsidiárias

ANZ NZ já foi proprietário da marca Direct Broking e da UDC Finance . Em dezembro de 2018, a Direct Broking foi vendida para a Jarden Securities Limited, porém o ANZ NZ mantém uma aliança estratégica com a marca. A UDC Finance foi vendida ao Shinsei Bank em setembro de 2020 por NZ $ 794 milhões. Em setembro de 2020, as subsidiárias do ANZ são:

Participações

• Payments NZ Ltd
• Precinct Properties New Zealand Ltd
• Freightways Ltd
• Investment Link (Nova Zelândia) Ltd
• Auckland International Airport Ltd

História

• 1840: Union Bank of Australia (UBA), um banco britânico com sede em Londres, concordou com a New Zealand Company para acompanhar colonos à Nova Zelândia para fornecer-lhes serviços bancários. A UBA abriu uma filial em Petone, do outro lado do porto de Wellington , para onde transferiu a filial logo em seguida. Entre 1840 e 1847, o Union Bank emitiu suas próprias notas de banco para circulação na Nova Zelândia. Estes foram inicialmente emitidos sob a lei britânica até 1844, quando o governador da Nova Zelândia assinou um decreto permitindo ao Banco emitir notas bancárias, mas exigia que fossem no mínimo 1 libra e resgatáveis ​​mediante solicitação de ouro ou prata.
• 1848: O governador retirou o direito do Union Bank de emitir notas bancárias e transferiu esses direitos para o Colonial Bank of Issue (CBI). As notas da UBA em circulação foram retiradas e substituídas por notas de banco do CBI. O UBA se opôs, e todos os dias levava para o CBI todas as notas do CBI que recebera naquele dia e exigia resgate em ouro; quando os clientes do UBA queriam sacar dinheiro, o banco os pagava em ouro, em vez de notas do CBI. Essa política, quando combinada com a confusão anterior relacionada à questão da dívida do governo da Nova Zelândia e o apoio da comunidade comercial local, resultou no fechamento do CBI.
• 1848: A UBA abriu uma filial em Auckland , seguida de um pequeno número de filiais em outras partes do país.
• 1856: UBC retomou a emissão de notas bancárias na Nova Zelândia sob uma lei do Parlamento da Nova Zelândia. ( The Paper Currency Act 1856 )
• 1864: Bank of Australasia , outro banco com sede em Londres, abriu filiais em Auckland, Dunedin e Christchurch .
• 1951: UBA e o Banco da Australásia se fundiram para se tornar o Banco da Austrália e da Nova Zelândia.
• 1968: ANZ Bank se junta ao consórcio Databank Systems Limited para fornecer serviços conjuntos de processamento de dados.
• 1970: O ANZ Bank se fundiu com um terceiro banco com sede em Londres, o English, Scottish and Australian Bank, para formar o ANZ Banking Group.
• 1976: ANZ mudou sua sede corporativa para Melbourne , Austrália.
• 1979: Uma Lei do Parlamento permitiu que o ANZ incorporasse suas filiais na Nova Zelândia como ANZ Banking Group (Nova Zelândia) Ltd. O ANZ vendeu 25% das ações ao público.
• 1983: ANZ abriu sua sede na Nova Zelândia em Wellington.
• 1989: ANZ comprou PostBank (o Post Office Savings Bank) do governo da Nova Zelândia em uma privatização. Dois anos antes, o governo havia separado os negócios bancários dos Correios em uma entidade separada para prepará-los para a venda.
• 1999: ANZ lança internet banking
• 2002: ING e ANZ formam uma joint venture sob a marca ING
• 2003: ANZ comprou o National Bank of New Zealand do Lloyds TSB .
• 2008: ANZ lança aplicativo móvel.
• 2008: ANZ anuncia que cerca de 400 empregos serão transferidos para Bangalore, Índia.
• 2009: O CEO do ANZ Group, Mike Smith, anuncia a "estratégia super regional" do Grupo, em que o Banco pretende não ser "Kiwi" ou "Australiano", mas um banco global.
• 2010: Adquire o restante do ING NZ, formando a marca OnePath.
• 2010: David Hisco substitui Jenny Fagg como CEO ANZ New Zealand.
• 2012: Banco Nacional rebatizou ANZ, por um período de dois anos.
• 2013: Onepath é rebatizada como ANZ Investments
• 2014: ANZ India recebe autorização do Reserve Bank of India para abrir duas filiais na Índia
• 2015: ANZ anuncia joint venture ANZ ETFS com ETF Securities para oferecer 6 ETFs em ASX
• 2017: ANZ anuncia que vai vender seu serviço online de corretagem de ações, Direct Broking, para o banco de investimento First NZ Capital (FNZC), por um valor não revelado. A venda foi concluída em dezembro de 2018.
• 2019: Antonia Watson substitui David Hisco como CEO interino da ANZ NZ
• 2020: ANZ vende UDC Finance por $ 794 milhões para o Shinsei Bank

Operações

Banco pessoal

Como parte dos serviços de banca pessoal do ANZ, o banco oferece várias contas bancárias diferentes, empréstimos pessoais, empréstimos à habitação, um serviço de gestão de fortunas, seguros e serviços de investimento.

Investimento

ANZ Investments, é uma subsidiária do ANZ (anteriormente ING) que administra os investimentos. Atualmente é o maior gestor de fundos da Nova Zelândia, com aproximadamente 745.000 clientes. É um dos nove gestores do programa Kiwisaver nomeados pelo Governo da Nova Zelândia em 2014.

Seguro

ANZ oferece uma série de produtos de seguro através de parcerias com diferentes seguradoras, incluindo seguro de vida e de vida (Cigna Insurance), seguro de casa (Vero), seguro de conteúdo (Vero), seguro de carro (Vero) e seguro de viagem ( Allianz Austrália). O banco costumava oferecer seguro de reembolso de cartão de crédito, mas desde 2020, não oferece mais novas apólices.

Gestão de fortunas

ANZ tem um serviço de gestão de fortunas denominado banco privado. O serviço oferece serviços de gestão de investimentos, serviços de empréstimos (para empréstimos pessoais, de investimento e de propriedade comercial), contas em moeda estrangeira e serviços para investidores estrangeiros.

Patrocínio e publicidade

ANZ NZ patrocina uma série de entidades esportivas e instituições de caridade, incluindo críquete da Nova Zelândia , Netball da Nova Zelândia , Paraolimpíadas da Nova Zelândia , o Comitê Olímpico da Nova Zelândia e a Sociedade do Câncer da Nova Zelândia . A partir de 2020, ANZ NZ doa NZ $ 15 milhões anualmente.

Em 2017, o ANZ gastou US $ 25 milhões em publicidade anualmente, mais do que qualquer outro banco na Nova Zelândia.

Jogos Olímpicos de 2016

Para os Jogos Olímpicos de 2016, o Comitê Olímpico da Nova Zelândia e o ANZ NZ desenvolveram um aplicativo móvel multiplataforma para cobrir o jogo. Durante esta campanha publicitária, que apresentava forte marca ANZ, a empresa experimentou um aumento de 2 pontos-base na consideração da marca.

Pandemia do covid-19

Em resposta à pandemia COVID-19 , o ANZ NZ doou US $ 2 milhões para o Women's Refuge, Age Concern New Zealand , o Exército de Salvação , a Cruz Vermelha e instituições de caridade locais no Pacífico, além de uma doação de US $ 1 milhão para críquete e netball.

Controvérsias

Hisco despesas pessoais

Uma revisão interna, pela unidade de integridade do ANZ, descobriu que o ex-CEO David Hisco estava cobrando carros com motorista e armazenamento de vinho como despesas sem autorização. O relatório também constatou que o CEO "tomou medidas que reduziram a probabilidade das despesas pessoais serem detectadas e não relatou o benefício associado às despesas".

Compra de casa da família Hisco

Em 2011, o ANZ comprou uma propriedade em Auckland por US $ 7,5 milhões e alugou-a gratuitamente ao seu então CEO David Hisco. Em 2017, a propriedade foi vendida para a esposa de Hisco por US $ 6,9 milhões, quando o valor do capital da propriedade era de US $ 10,7 milhões, de acordo com dados de valor cotável. Embora uma revisão da Deloitte tenha liberado ANZ de irregularidades, a Autoridade de Mercados Financeiros determinou que a venda deveria ter sido divulgada nas demonstrações financeiras do ANZ.

Censura RBNZ

Em maio de 2019, o Reserve Bank revogou o credenciamento do ANZ para modelar seus próprios requisitos de capital devido a "falha persistente em seu processo de controle e atenuação". Consequentemente, a ANZ é obrigada a usar um modelo padronizado e aumentar seu capital mínimo detido em aproximadamente 60%, para US $ 760 milhões. Uma revisão da Deloitte concluiu que "uma abordagem historicamente complacente, a ausência de um plano de conformidade abrangente, responsabilidade difusa e processos de garantia inadequados, tudo contribuiu para que a violação do capital de risco operacional não fosse identificada por mais de cinco anos". Embora o RBNZ tenha colocado a responsabilidade sobre os diretores, o presidente do ANZ, Sir John Key , afirma que o erro foi cometido por um funcionário júnior.

Seguro de reembolso de cartão de crédito

A Financial Markets Authority (FMA) acusou a ANZ NZ de emitir duplicatas de apólices de seguro de reembolso de cartão de crédito para clientes e de não cancelar apólices para clientes inelegíveis. Os 390 clientes com apólices duplicadas ainda eram cobrados pelas apólices, embora não fornecessem nenhum benefício. O ANZ NZ reconheceu que o banco demorou muito para relatar o problema ao FMA e atribuiu o problema a erro humano e problemas de sistema. Desde então, o banco emitiu um pedido de desculpas e uma indenização de NZD $ 440.000 aos clientes afetados, no entanto, o banco ainda enfrenta procedimentos do Tribunal Superior da FMA.

Crítica

ANZ foi frequentemente finalista do Roger Awards , que reconhece "The Worst Transnational Corporation [s] operando na Nova Zelândia" e é administrado pela CAFCA e pelo GATT Watchdog. Relatórios divulgados pela CAFCA criticaram ANZ NZ por:

• A maior margem de juros bruta em 2009 (após a crise financeira global) entre os quatro maiores bancos que operam na Nova Zelândia (ANZ, Westpac , BNZ e ASB Bank ). ANZ teve uma margem bruta de juros de 35,4% em comparação com Westpac (31%) e BNZ (30,3%).
• Uma elevada taxa de hipoteca flutuante de 6,06% em 2009 em comparação com Westpac (5,69%) e BNZ (5,59%).

Veja também

• Lista de bancos
• Lista de bancos na Nova Zelândia

Referências

links externos

• ANZ
• O Banco Nacional (agora fundido com ANZ)
• OnePath
• UDC
• Títulos de bônus
• Corretagem direta limitada