Golpe de taxa antecipada - Advance-fee scam

Carta de embuste postada na África do Sul

Um golpe de taxa antecipada é uma forma de fraude e um dos tipos mais comuns de truques de confiança . O golpe normalmente envolve prometer à vítima uma parte significativa de uma grande quantia em dinheiro, em troca de um pequeno pagamento adiantado, que o fraudador afirma que será usado para obter a grande quantia. Se a vítima fizer o pagamento, o fraudador inventa uma série de outras taxas para a vítima pagar ou simplesmente desaparece.

O Federal Bureau of Investigation (FBI) afirma que, "Um esquema de taxa antecipada ocorre quando a vítima paga dinheiro a alguém na expectativa de receber algo de maior valor - como um empréstimo, contrato, investimento ou presente - e então recebe pouco ou nada em troca. " Existem muitas variações desse tipo de golpe , incluindo o " golpe do príncipe nigeriano ", também conhecido como golpe 419 . O número "419" refere-se à seção do Código Penal da Nigéria que trata de fraude, acusações e penalidades para os infratores. O golpe tem sido usado com fax e correio tradicional e agora é predominante em comunicações online, como e-mails . Outras variações incluem o golpe do Prisioneiro Espanhol e o golpe do dinheiro negro .

Outras nações conhecidas por terem uma alta incidência de fraude de taxa antecipada incluem: Costa do Marfim , Togo , África do Sul , Holanda , Espanha , Polônia e Jamaica .

História

O golpe moderno é semelhante ao golpe do prisioneiro espanhol, que remonta ao final do século XVIII. Nesse golpe, empresários foram contatados por um indivíduo que supostamente tentava contrabandear alguém ligado a uma família rica para fora de uma prisão na Espanha. Em troca de assistência, o golpista prometeu dividir dinheiro com a vítima em troca de uma pequena quantia para subornar os guardas prisionais.

Uma variante do golpe pode remontar aos séculos 18 ou 19, como uma carta muito semelhante, intitulada "A Carta de Jerusalém", é vista nas memórias de Eugène François Vidocq , um ex-criminoso francês e investigador particular . Outra variante do golpe, que remonta a cerca de 1830, parece muito semelhante ao que é passado por e-mail hoje: "Senhor, sem dúvida ficará surpreso ao receber uma carta de uma pessoa desconhecida para você, que está prestes a pedir um favor de você ... ", e passa a falar de um caixão contendo 16.000 francos em ouro e os diamantes de uma falecida marquesa.

O golpe transnacional moderno pode ser rastreado até a Alemanha em 1922 e se tornou popular durante a década de 1980. Existem muitas variantes das cartas enviadas. Uma delas, enviada pelo correio, foi endereçada ao marido de uma mulher e perguntada sobre seu estado de saúde. Em seguida, perguntou o que fazer com os lucros de um investimento de US $ 24,6 milhões e terminou com um número de telefone.

Outras cartas de aparência oficial foram enviadas por um escritor que disse ser diretor da estatal Nigerian National Petroleum Corporation . Ele disse que queria transferir US $ 20 milhões para a conta bancária do destinatário - dinheiro que foi orçado, mas nunca foi gasto. Em troca da transferência dos fundos para fora da Nigéria , o beneficiário ficaria com 30% do total. Para iniciar o processo, o golpista pediu algumas folhas de papel timbrado da empresa, números de contas bancárias e outras informações pessoais. No entanto, outras variantes envolveram a menção de um príncipe nigeriano ou outro membro de uma família real tentando transferir grandes somas de dinheiro para fora do país - portanto, esses golpes às vezes são chamados de "e-mails do príncipe nigeriano".

A disseminação do e-mail e do software de coleta de e-mail reduziu significativamente o custo do envio de cartas fraudulentas usando a Internet. Embora a Nigéria seja a nação mais mencionada nesses golpes, eles também podem se originar de outras nações. Por exemplo, em 2007, o chefe da Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros afirmou que os emails fraudulentos se originavam com mais frequência em outros países africanos ou no Leste Europeu . Outras nações conhecidas por terem uma alta incidência de fraude de taxa antecipada incluem Holanda e Espanha .

Uma das razões pelas quais a Nigéria pode ter sido escolhida é a natureza aparentemente cômica, quase ridícula, da promessa de riquezas da África Ocidental de um príncipe nigeriano. De acordo com Cormac Herley, um pesquisador da Microsoft , "enviando um e-mail que repele todos, exceto os mais crédulos, o golpista consegue as marcas mais promissoras para se auto-selecionar". No entanto, a Nigéria ganhou a reputação de ser o centro dos golpistas de e-mail, e o número 419 refere-se ao artigo do Código Penal nigeriano (parte do Capítulo 38: "Obtenção de propriedade por meio de falsos pretextos ; Trapaça ") que trata de fraude.

Variações modernas surgiram e, subsequentemente, tornaram-se bastante populares entre os círculos jovens nigerianos, que incluem esquemas de " sugar daddy / sugar momma " envolvendo taxas de adiantamento, "sacudir" dinheiro envolvendo aplicativos de pagamento móvel e golpes relacionados.

Eles se referem aos seus alvos como Maga ou Mugu , gíria desenvolvida a partir de uma palavra ioruba que significa 'alvo fácil' ou 'tolo' e se refere a pessoas crédulas em geral. Alguns golpistas têm cúmplices nos Estados Unidos e no exterior que se mudam para fechar o negócio assim que o contato inicial é feito.

Implementação

Esse golpe geralmente começa com o autor contatando a vítima por e - mail , mensagem instantânea ou mídia social usando um endereço de e-mail falso ou uma conta de mídia social falsa e fazendo uma oferta que supostamente resultaria em uma grande recompensa para a vítima. Uma linha de assunto de e-mail pode dizer algo como "Da mesa do advogado [Nome]", "Sua ajuda é necessária" e assim por diante. Os detalhes variam, mas a história usual é que uma pessoa, geralmente um funcionário do governo ou de um banco, sabe de uma grande quantidade de dinheiro ou ouro não reclamado que não pode acessar diretamente, geralmente porque não tem direito a eles.

Essas pessoas, que podem ser reais, mas personificadas ou personagens fictícios interpretados pelo vigarista , podem incluir, por exemplo, a esposa ou filho de um líder africano deposto que acumulou uma fortuna roubada, um funcionário de banco que conhece um doente terminal pessoa rica sem parentes, ou um estrangeiro rico que depositou dinheiro no banco pouco antes de morrer em um acidente de avião (sem deixar testamento ou parente conhecido ), um soldado americano que encontrou um esconderijo de ouro no Iraque, um negócios sendo auditados pelo governo, um trabalhador descontente ou funcionário público corrupto que desviou fundos, um refugiado e pessoas semelhantes.

O dinheiro pode ser na forma de barras de ouro , ouro em pó, dinheiro em uma conta bancária, diamantes de sangue , uma série de cheques ou saques bancários e assim por diante. As somas envolvidas são geralmente da ordem de milhões de dólares, e ao investidor é prometida uma grande parte, normalmente de dez a quarenta por cento, em troca de ajudar o fraudador a recuperar ou expatriar o dinheiro. Embora a grande maioria dos destinatários não responda a esses e-mails, uma porcentagem muito pequena o faz, o suficiente para fazer a fraude valer a pena, já que muitos milhões de mensagens podem ser enviadas diariamente.

Para ajudar a persuadir a vítima a concordar com o acordo, o golpista geralmente envia um ou mais documentos falsos que trazem selos e selos oficiais do governo . 419 golpistas costumam mencionar endereços falsos e usar fotos tiradas da Internet ou de revistas para se apresentarem falsamente. Freqüentemente, uma fotografia usada por um golpista não é uma foto de qualquer pessoa envolvida no esquema. Múltiplas "pessoas" podem escrever ou se envolver em esquemas à medida que continuam, mas geralmente são fictícios; em muitos casos, uma pessoa controla muitas personagens fictícias, todas usadas em golpes.

Depois de ganhar a confiança da vítima, o golpista introduz um atraso ou obstáculo monetário que evita que o negócio ocorra conforme planejado, como "Para transmitir o dinheiro, precisamos subornar um funcionário do banco. Você poderia nos ajudar com um empréstimo? " ou "Para ser uma parte da transação, você deve ter ações em um banco nigeriano de $ 100.000 ou mais" ou similar. É o dinheiro roubado da vítima; a vítima transfere voluntariamente o dinheiro, geralmente por meio de algum canal irreversível, como uma transferência eletrônica , e o golpista o recebe e embolsa.

Mais atrasos e custos adicionais são adicionados, sempre mantendo viva a promessa de uma grande transferência iminente, convencendo a vítima de que o dinheiro que a vítima está pagando atualmente é coberto várias vezes pelo pagamento. A implicação de que esses pagamentos serão usados ​​para crimes de "colarinho branco", como suborno, e até mesmo de que o dinheiro que estão sendo prometidos está sendo roubado de um governo ou de uma família real / rica, muitas vezes impede que a vítima conte aos outros sobre o " transação ", pois implicaria admitir que pretendiam ser cúmplices de um crime internacional.

Às vezes, a pressão psicológica é adicionada, alegando que o lado nigeriano, para pagar certas taxas, teve que vender pertences e pedir dinheiro emprestado para uma casa, ou comparando a escala de salários e as condições de vida na África com as do Ocidente. Na maior parte do tempo, entretanto, a pressão psicológica necessária é autoaplicada; depois que as vítimas forneceram dinheiro para o pagamento, elas sentem que têm interesse em ver o "negócio" concretizado. Algumas vítimas até acreditam que podem enganar a outra parte e sair com todo o dinheiro, em vez de apenas a porcentagem que lhes foi prometida.

O fato essencial em todas as operações de fraude de taxa antecipada é que a transferência de dinheiro prometida à vítima nunca acontece, porque o dinheiro não existe. Os perpetradores contam com o fato de que, no momento em que a vítima percebe isso (muitas vezes apenas depois de ser confrontada por um terceiro que percebeu as transações ou conversas e reconheceu o golpe), a vítima pode ter enviado milhares de dólares de seu próprio dinheiro e, às vezes, milhares mais que foram emprestados ou roubados ao golpista por meio de meios não rastreáveis ​​e / ou irreversíveis, como transferência eletrônica. O golpista desaparece e a vítima é deixada no gancho pelo dinheiro enviado ao golpista.

Durante o curso de muitos esquemas, os golpistas pedem às vítimas que forneçam informações de contas bancárias. Normalmente, este é um "teste" planejado pelo golpista para avaliar a credulidade da vítima ; as informações da conta bancária não são usadas diretamente pelo golpista, porque uma retirada fraudulenta da conta é mais facilmente detectada, revertida e rastreada. Em vez disso, os golpistas geralmente solicitam que os pagamentos sejam feitos usando um serviço de transferência eletrônica como Western Union e MoneyGram . O motivo apresentado pelo golpista geralmente está relacionado à velocidade com que o pagamento pode ser recebido e processado, permitindo a liberação rápida do suposto retorno. A verdadeira razão é que as transferências eletrônicas e métodos de pagamento semelhantes são irreversíveis, indetectáveis ​​e, como a identificação além do conhecimento dos detalhes da transação muitas vezes não é necessária, completamente anônima. No entanto, as informações de contas bancárias obtidas por golpistas às vezes são vendidas a granel para outros fraudadores, que esperam alguns meses até que a vítima repare os danos causados ​​pelo golpe inicial, antes de invadir qualquer conta que a vítima não tenha fechado.

Os números de telefone usados ​​por golpistas tendem a vir de telefones queimadores . Na Costa do Marfim, um golpista pode comprar um telefone celular barato e um cartão SIM pré-pago sem enviar nenhuma informação de identificação. Se os golpistas acreditarem que estão sendo rastreados, eles descartam seus telefones celulares e compram novos.

Os e-mails de spam usados ​​nesses golpes costumam ser enviados de cibercafés equipados com conexão de internet via satélite. Os endereços dos destinatários e o conteúdo do e-mail são copiados e colados em uma interface de webmail usando um meio de armazenamento independente, como um cartão de memória. Certas áreas de Lagos , como Festac , contêm muitos cyber cafés que atendem a golpistas; cyber cafés muitas vezes fecham suas portas fora do horário, como das 22h30 às 7h, para que os golpistas que estão lá dentro possam trabalhar sem medo de serem descobertos.

A Nigéria também contém muitas empresas que fornecem documentos falsos usados ​​em golpes. Depois de um golpe envolvendo uma assinatura forjada do presidente nigeriano Olusegun Obasanjo no verão de 2005, as autoridades nigerianas invadiram um mercado na seção Oluwole de Lagos; a polícia apreendeu milhares de passaportes nigerianos e não nigerianos, 10.000 cartões de embarque da British Airways em branco , 10.000 vales postais dos Estados Unidos , documentos alfandegários, certificados universitários falsos, 500 chapas de impressão e 500 computadores.

A "taxa de sucesso" dos golpistas também é difícil de avaliar, uma vez que estão operando ilegalmente e não controlam números específicos. Um indivíduo estimou que enviava 500 e-mails por dia e recebeu cerca de sete respostas, citando que, ao receber uma resposta, tinha 70 por cento de certeza de que receberia o dinheiro. Se dezenas de milhares de e-mails são enviados todos os dias por milhares de pessoas, não é necessária uma taxa de sucesso muito alta para valer a pena.

Contramedidas

Captura de tela de um aviso de site suspeito no navegador Firefox

Nos últimos anos, foram feitos esforços por governos, empresas de internet e indivíduos para combater os golpistas envolvidos em fraudes de taxa antecipada e golpes 419. Em 2004, o governo nigeriano formou a Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC) para combater crimes econômicos e financeiros, como fraudes com taxas antecipadas. Em 2009, o EFCC da Nigéria anunciou que adotou uma tecnologia inteligente desenvolvida pela Microsoft para rastrear e-mails fraudulentos. Eles esperavam ter o serviço, apelidado de "Eagle Claw", funcionando a plena capacidade para alertar um quarto de milhão de vítimas em potencial.

Alguns indivíduos participam de uma prática conhecida como scam baiting , na qual se apresentam como alvos em potencial e envolvem os golpistas em um longo diálogo para desperdiçar o tempo do golpista e diminuir o tempo que ele tem disponível para vítimas reais.

Elementos comuns

Transferências irreversíveis de dinheiro

Um elemento central da fraude de taxa antecipada é que a transação da vítima para o golpista deve ser indetectável e irreversível. Caso contrário, a vítima, uma vez que tomar conhecimento do golpe, pode recuperar seu dinheiro com sucesso e alertar os funcionários que podem rastrear as contas usadas pelo golpista.

As transferências eletrônicas via Western Union e MoneyGram são ideais para essa finalidade. As transferências eletrônicas internacionais não podem ser canceladas ou revertidas, e a pessoa que recebe o dinheiro não pode ser rastreada. Outras formas de pagamento não canceláveis ​​incluem vales postais e cheques bancários, mas a transferência eletrônica via Western Union ou MoneyGram é mais comum. Pagamentos de criptomoeda também são usados.

Comunicação anônima

Uma vez que as operações do golpista devem ser indetectáveis ​​para evitar a identificação e porque o golpista muitas vezes está se passando por outra pessoa, qualquer comunicação entre o golpista e sua vítima deve ser feita por meio de canais que ocultem a verdadeira identidade do golpista. As opções a seguir, em particular, são amplamente utilizadas.

Email baseado na web

Como muitos serviços de e-mail gratuitos não exigem informações de identificação válidas e também permitem a comunicação com muitas vítimas em um curto espaço de tempo, eles são o método preferido de comunicação para golpistas. Alguns serviços chegam a mascarar o endereço IP de origem do remetente (o Gmail é uma escolha comum), tornando o scammer mais difícil de rastrear até o país de origem. Embora o Gmail realmente remova os cabeçalhos dos e-mails, é, de fato, possível rastrear um endereço IP de um e-mail. Os golpistas podem criar quantas contas quiserem e geralmente têm várias de uma vez. Além disso, se os provedores de e-mail forem alertados sobre as atividades do golpista e suspender a conta, é uma questão trivial para o golpista simplesmente criar uma nova conta para retomar o golpe.

Roubo de e-mail / golpes de amigos

Alguns fraudadores sequestram contas de e-mail existentes e as usam para fins de fraude de pagamento antecipado. O fraudador se faz passar por associados, amigos ou familiares do proprietário legítimo da conta na tentativa de fraudá-los. Uma variedade de técnicas, como phishing , keyloggers e vírus de computador, são usadas para obter informações de login para o endereço de e-mail.

Transmissões de fax

As máquinas de fax são ferramentas de negócios comumente usadas, sempre que um cliente exige uma cópia impressa de um documento. Eles também podem ser simulados usando serviços da web e tornados indetectáveis ​​pelo uso de telefones pré-pagos conectados a máquinas de fax móveis ou pelo uso de uma máquina de fax pública, como uma propriedade de uma empresa de processamento de documentos como a FedEx Office / Kinko's . Assim, os golpistas que se passam por entidades comerciais costumam usar as transmissões de fax como uma forma anônima de comunicação. Isso é mais caro, pois o telefone pré-pago e o equipamento de fax custam mais do que o e-mail, mas para uma vítima cética, pode ser mais verossímil.

Mensagens SMS

Abusando de remetentes em massa de SMS , como WASPs , os golpistas assinam esses serviços usando detalhes de registro fraudulentos e pagando em dinheiro ou com detalhes de cartão de crédito roubado. Eles então enviam grandes quantidades de SMS não solicitados para as vítimas, declarando que ganharam uma competição, loteria, recompensa ou um evento, e que precisam entrar em contato com alguém para reivindicar o prêmio. Normalmente, os detalhes da parte a ser contatada serão um endereço de e-mail igualmente impossível de rastrear ou um número de telefone virtual .

Essas mensagens podem ser enviadas durante um fim de semana quando a equipe dos provedores de serviço não está trabalhando, permitindo que o golpista possa abusar dos serviços por um fim de semana inteiro. Mesmo quando rastreáveis, eles fornecem procedimentos longos e tortuosos para obter a recompensa (real ou irreal) e isso também com o enorme custo iminente de transporte e taxas ou impostos. A origem dessas mensagens SMS é geralmente de sites / endereços falsos.

Uma inovação recente (meados de 2011) é o uso de um número de 'chamada de retorno' com Taxa Premium (em vez de um site ou e-mail) no SMS. Ao ligar para o número, a vítima é primeiro assegurada de que 'ela é uma vencedora' e, em seguida, é submetida a uma longa série de instruções sobre como coletar seus 'ganhos'. Durante a mensagem, haverá instruções frequentes para 'telefonar em caso de problemas'. A ligação é sempre 'cortada' pouco antes de a vítima ter a chance de anotar todos os detalhes. Algumas vítimas ligam de volta várias vezes em um esforço para coletar todos os detalhes. O scammer, portanto, ganha dinheiro com as taxas cobradas pelas ligações.

Serviços de retransmissão de telecomunicações

Muitos golpes usam chamadas telefônicas para convencer a vítima de que a pessoa do outro lado do negócio é uma pessoa real e verdadeira. O golpista, possivelmente se passando por uma pessoa de uma nacionalidade ou sexo diferente do seu, levantaria suspeitas ao telefonar para a vítima. Nesses casos, os golpistas usam TRS , um serviço de retransmissão financiado pelo governo federal dos EUA em que uma operadora ou um programa de tradução de texto / fala atua como intermediário entre alguém usando um telefone comum e um usuário surdo usando TDD ou outro dispositivo de teleimpressão . O golpista pode alegar que é surdo e que deve usar um serviço de retransmissão. A vítima, possivelmente atraída pela simpatia por uma pessoa com deficiência, pode ser mais suscetível à fraude.

Os regulamentos da FCC e as leis de confidencialidade exigem que as operadoras retransmitam as ligações na íntegra e cumpram um código estrito de confidencialidade e ética. Assim, nenhum operador de retransmissão pode julgar a legalidade e legitimidade de uma chamada de retransmissão e deve retransmiti-la sem interferência. Isso significa que a operadora de retransmissão não pode alertar as vítimas, mesmo quando elas suspeitam que a chamada é uma fraude. A MCI disse que cerca de um por cento de suas chamadas de IP Relay em 2004 eram fraudes.

Rastrear serviços de retransmissão por telefone é relativamente fácil, então os golpistas tendem a preferir serviços de retransmissão baseados em protocolo da Internet, como o IP Relay . Em uma estratégia comum, eles vinculam seu endereço IP no exterior a um roteador ou servidor localizado em solo americano, permitindo que usem provedores de serviço de retransmissão baseados nos Estados Unidos sem interferência.

O TRS às vezes é usado para retransmitir informações de cartão de crédito para fazer uma compra fraudulenta com um cartão de crédito roubado. Em muitos casos, entretanto, é simplesmente um meio para o vigarista atrair ainda mais a vítima para a fraude.

Convite para visitar o país

Às vezes, as vítimas são convidadas a ir a um país para encontrar funcionários do governo, um associado do golpista ou os próprios golpistas. Algumas vítimas que viajam são, em vez disso, detidas para resgate. Os golpistas podem dizer à vítima que ela não precisa de visto ou que irão fornecer um. Se a vítima fizer isso, os golpistas têm o poder de extorquir dinheiro da vítima.

Às vezes, as vítimas são resgatadas, sequestradas ou assassinadas. De acordo com um relatório de 1995 do Departamento de Estado dos Estados Unidos, mais de quinze pessoas foram assassinadas entre 1992 e 1995 na Nigéria após seguirem com fraudes de pagamento antecipado. Em 1999, o milionário norueguês Kjetil Moe foi atraído para a África do Sul por 419 golpistas e assassinado. George Makronalli foi atraído para a África do Sul e morto em 2004.

Variantes

Existem muitas variações nas histórias mais comuns e também muitas variações na forma como o golpe funciona. Algumas das variantes mais comumente vistas envolvem golpes de emprego , golpes de loteria , vendas e aluguel online e golpes românticos . Muitos golpes envolvem vendas online, como aqueles anunciados em sites como Craigslist e eBay , ou aluguel de propriedades. Este artigo não pode listar todos os tipos conhecidos e futuros de fraude de taxa avançada ou esquema 419; apenas alguns tipos principais são descritos. Exemplos adicionais podem estar disponíveis na seção de links externos no final deste artigo.

Golpes de emprego

Esse golpe tem como alvo pessoas que postaram seus currículos, por exemplo, em sites de empregos. O golpista envia uma carta com um logotipo de empresa falsificado. A oferta de trabalho geralmente indica salário e benefícios excepcionais e solicita que a vítima precise de uma "autorização de trabalho" para trabalhar no país, e inclui o endereço de um (falso) "funcionário público" para contato. O "funcionário do governo" então passa a tosquiar a vítima cobrando taxas do usuário desavisado pela permissão de trabalho e outras taxas. Uma variante do golpe de emprego recruta freelancers em busca de trabalho, como edição ou tradução, e então exige algum pagamento adiantado antes que as tarefas sejam oferecidas.

Muitas empresas legítimas (ou pelo menos totalmente registradas) trabalham de maneira semelhante, usando esse método como sua principal fonte de ganhos. Algumas agências de modelos e acompanhantes dizem aos candidatos que eles têm vários clientes alinhados, mas que exigem algum tipo de "taxa de registro" anterior, geralmente paga por um método não rastreável, por exemplo, por transferência Western Union; Após o pagamento da taxa, o requerente é informado que o cliente cancelou e não é contatado novamente.

O golpista entra em contato com a vítima para interessá-la por uma oportunidade de "trabalhar em casa" ou pede-lhe para descontar um cheque ou ordem de pagamento que, por algum motivo, não pode ser resgatado localmente. Em uma história de capa, o perpetrador do golpe deseja que a vítima trabalhe como um "cliente misterioso", avaliando o serviço fornecido pela MoneyGram ou locais da Western Union em grandes varejistas como o Wal-Mart . O golpista envia à vítima um cheque ou ordem de pagamento forjado ou roubado conforme descrito acima , a vítima o deposita - os bancos costumam creditar uma conta com o valor de um cheque que não é obviamente falso - e envia o dinheiro ao golpista por meio de transferência eletrônica. Mais tarde, o cheque não é honrado e o banco debita a conta da vítima. Os esquemas baseados exclusivamente no desconto de cheques geralmente oferecem apenas uma pequena parte do valor total do cheque, com a garantia de que muitos outros cheques virão em seguida; se a vítima acreditar no golpe e descontar todos os cheques, o golpista pode roubar muito em um tempo muito curto.

Ofertas de emprego falsas

Golpes mais sofisticados anunciam empregos em empresas reais e oferecem salários e condições lucrativas com os fraudadores fingindo ser agentes de recrutamento. Pode ser realizada uma falsa entrevista por telefone ou online e, depois de algum tempo, o candidato é informado de que o emprego é dele. Para garantir o emprego, eles são instruídos a enviar dinheiro para o visto de trabalho ou despesas de viagem para o agente, ou para um falso agente de viagens que trabalha em nome do golpista. Não importa a variação, eles sempre envolvem o candidato a emprego que envia a eles ou ao seu agente dinheiro, cartão de crédito ou detalhes de conta bancária. Uma nova forma de fraude de emprego surgiu, em que os usuários recebem uma oferta de emprego falsa, mas não são solicitados a fornecer informações financeiras. Em vez disso, suas informações pessoais são coletadas durante o processo de inscrição e, em seguida, vendidas a terceiros para obter lucro ou usadas para roubo de identidade .

Outra forma de fraude de emprego envolve fazer as pessoas receberem uma "entrevista" falsa, na qual são informadas sobre os benefícios da empresa. Os participantes são então levados a assistir a uma conferência onde um golpista usará técnicas de manipulação elaboradas para convencer os participantes a comprar produtos, de maneira semelhante ao modelo de negócios do comerciante de catálogo, como um requisito de contratação. Muitas vezes, a empresa carece de qualquer forma de catálogo físico para ajudá-la a vender produtos (por exemplo, joias). Quando "recebe" o emprego, o indivíduo é então solicitado a promover a oferta de emprego fraudulenta por conta própria. Eles também são feitos para trabalhar a empresa sem remuneração como forma de "treinamento". Golpes semelhantes envolvem fazer com que supostos candidatos a emprego paguem adiantado pessoalmente por materiais ou serviços de treinamento, com a alegação de que, após a conclusão bem-sucedida, eles receberão uma oferta de emprego garantida, que nunca se materializa.

Golpe de loteria

O golpe da loteria envolve avisos falsos de ganhos na loteria, embora a vítima pretendida não tenha entrado na loteria. O "vencedor" geralmente é solicitado a enviar informações confidenciais, como nome, endereço residencial, ocupação / posição, número da loteria, etc., para uma conta de e-mail gratuita que às vezes não pode ser rastreada ou não possui nenhum link. Além de coletar essas informações, o golpista notifica a vítima de que a liberação dos fundos requer uma pequena taxa (seguro, registro ou frete). Assim que a vítima envia a taxa, o golpista inventa outra taxa.

A técnica de verificação falsa descrita acima também é usada. Cheques falsos ou roubados, representando uma parte do pagamento dos ganhos, sendo enviados; então, uma taxa, menor do que o valor recebido, é solicitada. O banco que recebe o cheque sem fundos eventualmente reclama os fundos da vítima.

Em 2004, uma variante do golpe da loteria apareceu nos Estados Unidos: um golpista telefona para uma vítima dizendo estar falando em nome do governo sobre um subsídio para o qual se qualificam, sujeito a uma taxa antecipada de normalmente US $ 250.

Golpes de loteria típicos tratam a pessoa como uma variação do Lucky Winner . Esta é uma bandeira vermelha, como se você tivesse entrado em uma loteria real e ganhado, eles saberiam seu nome, e não apenas o chamariam de Vencedor da Sorte .

Vendas e aluguel online

Muitos golpes envolvem a compra de bens e serviços por meio de anúncios classificados, especialmente em sites como Craigslist , eBay ou Gumtree . Isso normalmente envolve o contato do golpista com o vendedor de um determinado bem ou serviço por telefone ou e-mail, expressando interesse no item. Eles normalmente enviarão um cheque falso escrito em um valor maior do que o preço pedido, pedindo ao vendedor para enviar a diferença para um endereço alternativo, geralmente por ordem de pagamento ou Western Union . Um vendedor ansioso para vender um determinado produto não pode esperar que o cheque seja compensado e, quando o cheque sem fundos é devolvido, os fundos transferidos já foram perdidos.

Alguns golpistas anunciam conferências acadêmicas falsas em locais exóticos ou internacionais, completas com sites falsos, agendas programadas e especialistas em publicidade em um determinado campo que estarão apresentando lá. Eles se oferecem para pagar a passagem aérea dos participantes, mas não as acomodações em hotel. Eles extrairão dinheiro das vítimas quando tentarem reservar suas acomodações em um hotel inexistente.

Às vezes, um aluguel barato é anunciado por um proprietário falso, que normalmente está fora do estado (ou do país) e pede que o aluguel e / ou depósito seja transferido para eles. Ou o vigarista encontra uma propriedade, finge ser o proprietário, lista-a online e se comunica com o possível locatário para fazer um depósito em dinheiro. O golpista também pode ser o locatário, caso em que finge ser um estudante estrangeiro e entra em contato com o proprietário em busca de acomodação. Eles geralmente afirmam que ainda não estão no país e desejam garantir acomodações antes de chegar. Uma vez negociados os termos, um cheque forjado é encaminhado para um valor maior do que o negociado, e o fraudador pede ao locador que remeta parte do dinheiro de volta.

Golpes de animais

Esta é uma variação do golpe de vendas online em que animais de estimação escassos e de alto valor são anunciados como iscas em sites de publicidade online usando pouca verificação de vendedor real, como Craigslist , Gumtree e JunkMail. O animal de estimação pode ser anunciado como estando à venda ou para adoção. Normalmente, o animal de estimação é anunciado em páginas de publicidade online completas com fotos tiradas de várias fontes, como anúncios reais, blogs ou qualquer lugar onde uma imagem possa ser roubada. Após a vítima em potencial entrar em contato com o golpista, o golpista responde pedindo detalhes relativos às circunstâncias e localização da vítima potencial, com o pretexto de garantir que o animal de estimação teria um lar adequado.

Ao determinar a localização da vítima, o golpista garante que está longe o suficiente da vítima para não permitir que o comprador veja fisicamente o animal. Se o golpista for questionado, visto que o anúncio inicialmente reivindicou um local, o golpista alegará que as circunstâncias de trabalho o forçaram a se mudar. Isso força uma situação em que toda a comunicação é feita por e-mail, telefone (normalmente números não rastreáveis) e SMS.

Após a vítima decidir adotar ou comprar o animal de estimação, um mensageiro deve ser usado, o que na realidade faz parte do esquema. Se for para um animal de estimação adotado, normalmente espera-se que a vítima pague alguma taxa, como seguro, comida ou frete. O pagamento é feito por meio de MoneyGram, Western Union ou contas bancárias de mulas de dinheiro, onde outras vítimas foram enganadas para trabalhar a partir de golpes domésticos.

Vários problemas são encontrados na fase de correio do golpe. O caixote é muito pequeno e a vítima tem a opção de comprar um caixote com ar-condicionado ou alugar um, pagando também um depósito, normalmente chamado de cautela ou taxa de advertência. A vítima também pode ter que pagar pelo seguro, caso essas taxas ainda não tenham sido pagas. Se a vítima pagar essas taxas, o animal pode adoecer e é solicitada a assistência de um veterinário, o qual a vítima deve reembolsar o mensageiro.

Além disso, a vítima pode ser solicitada a pagar um atestado de saúde necessário para o transporte do animal e as taxas do canil durante o período de recuperação. Quanto mais o golpe avança, mais semelhantes são as taxas fictícias às dos golpes 419 típicos. Não é incomum ver taxas alfandegárias ou similares sendo reivindicadas se tais cobranças se encaixarem no esquema do golpe.

Vários sites de golpes podem ser usados ​​para este golpe. Esse golpe foi vinculado aos golpes 419 clássicos em que os mensageiros fictícios usaram, assim como também são usados ​​em outros tipos de golpes 419, como golpes de loteria.

Romance scam

Uma das variantes é o Romance Scam , um ângulo de dinheiro para romance. O vigarista aborda a vítima em um serviço de namoro online , um mensageiro instantâneo ou um site de rede social. O golpista afirma ter interesse na vítima e publica fotos de uma pessoa atraente. O golpista usa essa comunicação para ganhar confiança e, em seguida, pede dinheiro. Um exemplo muito comum de golpes românticos é descrito nas atividades fraudulentas desses meninos, popularmente conhecidos como Yahoo boys na Nigéria.

O vigarista pode alegar estar interessado em conhecer a vítima, mas precisa de dinheiro para reservar um avião, comprar uma passagem de ônibus, alugar um quarto de hotel, pagar as despesas de viagens pessoais, como gasolina ou aluguel de veículo, ou para cobrir outras despesas. Em outros casos, eles alegam que estão presos em um país estrangeiro e precisam de ajuda para retornar, para escapar da prisão de autoridades locais corruptas, para pagar despesas médicas devido a uma doença contraída no exterior e assim por diante. O golpista também pode usar a confiança adquirida pelo ângulo do romance para apresentar alguma variante do esquema original da Carta da Nigéria, como dizer que eles precisam tirar dinheiro ou objetos de valor do país e se oferecer para compartilhar a riqueza, fazendo o pedido de ajuda em deixando o país ainda mais atraente para a vítima.

Freqüentemente, os golpes envolvem encontrar alguém em um serviço online de combinação de pessoas. O golpista inicia contato com o alvo que está fora da área e solicita dinheiro para o transporte. Os golpistas geralmente pedem que o dinheiro seja enviado por meio de ordem de pagamento ou transferência eletrônica devido à necessidade de viajar ou para despesas médicas ou comerciais.

Quando uma vítima viaja para uma reunião, isso pode ter consequências mortais, como no caso de Jette Jacobs, 67, da Austrália. Jette Jacobs viajou para a África do Sul para supostamente se casar com seu golpista, Jesse Orowo Omokoh, 28, depois de ter enviado mais de $ 90000 . para ele durante um período de três anos. Seu corpo foi descoberto em 9 de fevereiro de 2013, em circunstâncias misteriosas, dois dias depois de se encontrar com Omokoh. Omokoh fugiu de volta para a Nigéria. Após interrogatório na Nigéria, Omokoh foi preso. Ele tinha 32 identidades online falsas. Nunca foi acusado de homicídio, devido à impossibilidade de provar que participou na morte de Jette Jacobs, apenas acusações de fraude.

Fraude de instalação de torre móvel

Essa variante de fraude de taxa antecipada é comum na Índia e no Paquistão. O fraudador usa sites de classificados da Internet e mídia impressa para atrair o público para a instalação de uma torre de telefonia móvel em sua propriedade, com a promessa de grandes retornos de aluguel. O fraudador também cria sites falsos para parecer legítimos. As vítimas dividem seu dinheiro em pedaços para o fraudador por conta do Imposto sobre Serviços do Governo, taxas de liberação do governo, taxas bancárias, taxas de transporte, taxa de pesquisa, etc. contra os fraudadores de torres móveis.

Outros golpes

Outros golpes envolvem propriedade não reclamada, também chamada de " bona vacantia " no Reino Unido . Na Inglaterra e no País de Gales (exceto no Ducado de Lancaster e no Ducado da Cornualha ), esta propriedade é administrada pela Divisão de Bona Vacantia do Departamento de Solicitador do Tesouro. Foram denunciados e-mails e cartas fraudulentas alegando ser deste departamento, informando o destinatário que ele é o beneficiário de um legado, mas exigindo o pagamento de uma taxa antes de enviar mais informações ou liberar o dinheiro. Nos Estados Unidos , as mensagens são falsamente reivindicadas como sendo da National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA), uma organização real, mas que não faz e não pode fazer pagamentos por si mesma.

Em uma variante da fraude 419, um suposto assassino escreve para alguém explicando que foi o alvo de matá-lo. Ele diz que sabe que as acusações contra eles são falsas e pede dinheiro para que o alvo receba as provas do autor do golpe.

Outra variante da fraude de taxa avançada é conhecida como queda de pombo. Este é um truque de confiança em que o marco , ou " pombo ", é persuadido a desistir de uma quantia em dinheiro para garantir os direitos a uma quantia maior de dinheiro, ou a um objeto mais valioso. Na verdade, os golpistas fogem com o dinheiro e a marca fica sem nada. No processo, o estranho (na verdade, um trapaceiro de confiança) coloca seu dinheiro com o dinheiro da marca (em um envelope, pasta ou bolsa) de que a marca é aparentemente confiada; na verdade, é trocado por um saco cheio de jornal ou outro material inútil. Por meio de várias encenações, a marca tem a oportunidade de sair com o dinheiro sem que o estranho perceba. Na verdade, o alvo estaria fugindo do próprio dinheiro, que o vigarista ainda possui (ou entregou a um cúmplice ).

Alguns golpistas irão atrás das vítimas de golpes anteriores; conhecido como esquema de recarga . Por exemplo, eles podem contatar uma vítima dizendo que podem rastrear e apreender o golpista e recuperar o dinheiro perdido pela vítima, por um preço. Ou podem dizer que um fundo foi criado pelo governo nigeriano para indenizar as vítimas da fraude 419 e tudo o que é necessário é a prova da perda, informações pessoais e uma taxa de processamento e manuseio. Os golpistas de recuperação obtêm listas de vítimas comprando-as dos golpistas originais.

Consequências

As estimativas das perdas totais devido ao golpe são incertas e variam muito, uma vez que muitas pessoas podem ficar com vergonha de admitir que foram ingênuas o suficiente para serem enganadas para denunciar o crime. Um relatório do governo dos Estados Unidos em 2006 indicou que os americanos perderam US $ 198,4 milhões com fraudes na Internet em 2006, com uma perda média de US $ 5.100 por incidente. No mesmo ano, um relatório no Reino Unido afirmava que esses golpes custavam à economia £ 150 milhões por ano, com a vítima média perdendo £ 31.000.

Além do custo financeiro, muitas vítimas também sofrem um grave custo emocional e psicológico, como a perda da capacidade de confiar nas pessoas. Um homem de Cambridgeshire , Reino Unido, queimou-se até a morte com gasolina depois de perceber que a "loteria da internet" de US $ 1,2 milhão que ele ganhou era na verdade uma farsa. Em 2007, uma estudante chinesa da Universidade de Nottingham se matou depois de descobrir que havia caído em um golpe de loteria semelhante.

Outras vítimas perdem riqueza e amigos, tornam-se afastadas de parentes, enganam parceiros, divorciam-se ou cometem ofensas criminais no processo de cumprir suas "obrigações" para com os golpistas ou de obter mais dinheiro. Em 2008, uma mulher do Oregon perdeu US $ 400.000 em um esquema fraudulento de pagamento antecipado da Nigéria, depois que um e-mail disse que ela havia herdado o dinheiro de seu avô há muito perdido. Sua curiosidade foi aguçada porque na verdade ela tinha um avô com quem sua família havia perdido contato e cujas iniciais correspondiam às fornecidas no e-mail. Ela enviou centenas de milhares de dólares ao longo de um período de mais de dois anos, apesar de sua família, funcionários do banco e oficiais da lei insistirem para que ela parasse. Os idosos são particularmente suscetíveis a golpes on-line como esse, pois geralmente vêm de uma geração que era mais confiável e, muitas vezes, é orgulhosa demais para denunciar a fraude. Eles também podem estar preocupados que os parentes possam ver isso como um sinal de declínio da capacidade mental, e eles têm medo de perder sua independência.

As vítimas podem ser induzidas a pedir emprestado ou desviar dinheiro para pagar as taxas de adiantamento, acreditando que em breve receberão uma quantia muito maior e serão capazes de reembolsar o que se apropriaram indevidamente. Os crimes cometidos pelas vítimas incluem fraude de cartão de crédito , cheque kite e apropriação indébita . O empresário James Adler, com sede em San Diego, perdeu mais de US $ 5 milhões em um esquema fraudulento de taxas antecipadas com sede na Nigéria. Enquanto um tribunal afirmou que vários funcionários do governo nigeriano (incluindo um governador do Banco Central da Nigéria ) estavam direta ou indiretamente envolvidos, e que funcionários do governo nigeriano poderiam ser processados ​​em tribunais dos EUA sob a exceção de "atividade comercial" à Lei de Imunidades Soberanas Estrangeiras , Adler não conseguiu obter seu dinheiro de volta devido à doutrina das mãos sujas porque ele havia conscientemente celebrado um contrato que era ilegal.

Alguns golpes 419 envolvem crimes ainda mais graves, como sequestro ou assassinato . Um desses casos, em 2008, envolve Osamai Hitomi, um empresário japonês que foi atraído para Joanesburgo , África do Sul e sequestrado em 26 de setembro de 2008. Os sequestradores o levaram para Alberton , ao sul de Joanesburgo, e exigiram um resgate de US $ 5 milhões de sua família . No final, sete pessoas foram presas. Em julho de 2001, Joseph Raca, ex-prefeito de Northampton , Reino Unido, foi sequestrado por golpistas em Joanesburgo , África do Sul, que exigiu um resgate de £ 20.000. Os captores soltaram Raca depois de ficarem nervosos. Um esquema 419 que terminou em assassinato ocorreu em fevereiro de 2003, quando Jiří Pasovský, uma vítima de esquema fraudulento de 72 anos da República Tcheca, atirou e matou Michael Lekara Wayid, de 50 anos, funcionário da embaixada da Nigéria em Praga , e feriu outra pessoa, depois que o Cônsul Geral da Nigéria explicou que não poderia devolver os US $ 600.000 que Pasovský havia perdido para um golpista nigeriano.

O caráter internacional do crime, combinado com o fato de muitas vítimas não quererem admitir que compraram uma atividade ilegal, dificultam o rastreamento e a apreensão desses criminosos. Além disso, o governo da Nigéria tem demorado a agir, levando alguns investigadores a acreditar que alguns funcionários do governo nigeriano estão envolvidos em alguns desses golpes. O estabelecimento pelo governo da Nigéria da Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC) em 2004 ajudou com a questão até certo ponto, embora os problemas com a corrupção permaneçam. Um caso notável que o EFCC perseguiu foi o de Emmanuel Nwude , que foi condenado por fraudar $ 242 milhões do diretor de um banco brasileiro, o Banco Noroeste , o que acabou levando ao colapso do banco. Além disso, o SARS (Special Anti-Robbery Squad), uma divisão da Força Policial Nigeriana, recentemente prendeu suspeitos de crimes.

Apesar disso, houve alguns sucessos recentes na apreensão e processo judicial contra esses criminosos. Em 2004, cinquenta e dois suspeitos foram presos em Amsterdã após uma extensa operação, após a qual quase nenhum 419 e-mail foi relatado como enviado por provedores de serviços de Internet locais . Em novembro de 2004, as autoridades australianas prenderam Nick Marinellis, de Sydney , o autoproclamado chefe dos australianos 419, que mais tarde se gabou de ter "220 irmãos africanos em todo o mundo" e de ser "a sede australiana desses golpes". Em 2008, as autoridades dos EUA em Olympia, Washington , condenaram Edna Fiedler a dois anos de prisão com 5 anos de liberdade condicional supervisionada por seu envolvimento em um golpe de cheque nigeriano de US $ 1 milhão. Ela tinha um cúmplice em Lagos , Nigéria, que lhe enviou até $ 1,1 milhão em cheques falsificados e ordens de pagamento com instruções sobre para onde enviá-los.

Na cultura popular

Devido ao uso crescente dos golpes 419 na Internet, ele tem sido usado como um dispositivo de enredo em muitos filmes , programas de televisão e livros . Uma música, "I Go Chop Your Dollar", interpretada por Nkem Owoh , também se tornou internacionalmente conhecida como um hino para 419 golpistas que usam as frases "419 é apenas um jogo, eu sou o vencedor, você é o perdedor". Outras aparições na mídia popular incluem:

  • Em "Um ladrão Ni-Moya", uma novela 1981 de Robert Silverberg 's série Majipoor , uma jovem mulher está enganado fora de suas economias sob o pretexto das comissões necessárias para herdar uma grande propriedade.
  • O romance Não vou até você por acaso, da autora nigeriana Adaobi Tricia Nwaubani, explora o fenômeno.
  • O filme infantil direto em DVD de 2006 EZ Money apresenta uma instância desse golpe como sua premissa central.
  • No filme Futurama de 2007 direto para DVD , Bender's Big Score , o Professor Farnsworth cai em um golpe de loteria , revelando seus dados pessoais na Internet depois de acreditar que ganhou na loteria nacional espanhola . Mais tarde, Nixon's Head se apaixona por uma carta de "sorteio" dos mesmos golpistas, enquanto Zoidberg é levado por uma fraude de adiantamento de dinheiro, pensando que é parente próximo de um príncipe nigeriano.
  • Na série 6, episódio 3 da série de televisão da BBC The Real Hustle , os traficantes demonstraram o Golpe 419 para as câmeras escondidas nos episódios "High Stakes" do programa.
  • Na série de comédia da HBO Flight of the Conchords, episódio " The New Cup ", o empresário da banda, Murray, usa os fundos de emergência da banda para o que parece ser um golpe 419 - uma oferta de investimento feita por Nigel Soladu, que tinha -enviada para ele da Nigéria. No entanto, descobriu-se que Nigel Soladu é um verdadeiro empresário nigeriano e a oferta de investimento é legítima, embora Murray observe que, apesar de Soladu ter mandado um e-mail para muitas pessoas pedindo um investimento, apenas ele o aceitou. A banda recebe um lucro de 1000%, que usa para serem resgatados da prisão.
  • Os residentes incluíram uma canção chamada "My Nigerian Friend" em sua produção multimídia de 2008, The Bunny Boy .
  • No episódio piloto, " The Nigerian Job ", de Leverage , o grupo usa a reputação do Golpe Nigeriano para enganar um empresário traiçoeiro.
  • O romance 419 de 2012, de Will Ferguson, é a história de uma filha que procura as pessoas que ela acredita serem responsáveis ​​pela morte de seu pai devido ao suicídio após um golpe 419. Uma continuação de romances anteriores sobre vigaristas e fraudes ( Generica e Spanish Fly ), 419 ganhou o Prêmio Giller de 2012 , o prêmio literário mais ilustre do Canadá.
  • No videogame Warframe , Nef Anyo executou uma fraude de taxa antecipada durante a Operação False Profit, onde os jogadores tentaram reverter o golpe e roubar créditos dele para levá-lo à falência e impedir a criação de um exército robótico.
  • A canção "Message No. 419" de MC Frontalot é sobre um esquema 419.

Veja também

Referências

Leitura adicional

links externos