Lei da empresa holding bancária - Bank Holding Company Act

Lei do Banco Holding Company
Grande Selo dos Estados Unidos
Outros títulos curtos Distribuições de acordo com a Lei da Bank Holding Company de 1956
Título longo Uma lei para definir holdings bancárias, controlar sua expansão futura e exigir o desinvestimento de seus interesses não bancários.
Apelidos Lei da Bank Holding Company de 1956
Promulgado por o 84º Congresso dos Estados Unidos
Eficaz 9 de maio de 1956
Citações
Lei pública 84-511
Estatutos em geral 70  Stat.   133
Codificação
Títulos alterados 12 USC: Bancos e Bancos
Seções USC criadas 12 USC ch. 17 § 1841 e segs.
História legislativa
  • Apresentado na Câmara como HR 6227
  • Foi aprovado na Câmara em 14 de junho de 1955 ( 371-24 )
  • Aprovado no Senado em 24 de abril de 1956 ( 58-18 , no lugar de S. 2577)
  • Assinado como lei pelo presidente Dwight D. Eisenhower em 9 de maio de 1956

O Bank Holding Company Act de 1956 ( 12 USC   § 1841 , et seq. ) É um Ato do Congresso dos Estados Unidos que regula as ações das holdings bancárias .

A lei original (posteriormente alterada) especificava que o Conselho de Governadores do Federal Reserve deve aprovar o estabelecimento de uma holding bancária e que as holdings bancárias com sede em um estado estão proibidas de adquirir um banco em outro estado. A lei foi implementada, em parte, para regular e controlar os bancos que formaram holdings bancárias para serem proprietários de negócios bancários e não bancários. A lei geralmente proibia uma holding bancária de se envolver na maioria das atividades não bancárias ou adquirir títulos com direito a voto de certas empresas que não sejam bancos.

As restrições interestaduais da lei da Bank Holding Company foram revogadas pela Lei de Eficiência Bancária e de Agências Interestaduais Riegle-Neal de 1994 (IBBEA). O IBBEA permitiu fusões interestaduais entre "bancos adequadamente capitalizados e administrados, sujeitos a limites de concentração, leis estaduais e avaliações da Lei de Reinvestimento da Comunidade (CRA)".

Outras restrições, que proibiam as holdings bancárias de possuir outras instituições financeiras, foram revogadas em 1999 pela Lei Gramm-Leach-Bliley . Nos Estados Unidos , as companhias financeiras continuam proibidas de possuir sociedades não financeiras, ao contrário do Japão e da Europa continental, onde esse arranjo é comum.

Firmas de private equity, que solicitam fundos, mas não são classificadas como bancos e, mais importante, não são protegidas pela Federal Deposit Insurance Corporation, podem adquirir grandes posições de propriedade em várias corporações não bancárias. Isso não é um problema, pois as firmas de private equity não são bancos.

Novos limites propostos nas atividades do banco em produtos físicos

Em 23 de setembro de 2016, o Federal Reserve Board of Governors (Board) emitiu um Aviso de Proposta de Regulamentação sobre a imposição de novas restrições às atividades dos bancos relacionadas a commodities físicas. A regra proposta seria:

  • aumentar as exigências de capital para atividades de Financial Holding Companies (FHCs) envolvendo commodities para as quais as leis existentes imporiam responsabilidade se as commodities fossem lançadas no meio ambiente;
  • reduzir o limite da quantidade de commodities físicas que podem ser mantidas por bancos que realizam atividades de comercialização de commodities;
  • rescindir autoridade para bancos se envolverem em pedágios de energia e serviços de gerenciamento de energia;
  • excluir o cobre da lista de metais preciosos que as empresas holding bancárias (BHCs) têm permissão para possuir e armazenar; e
  • estabelecer novos requisitos de relatórios públicos sobre a natureza e a extensão das propriedades e atividades físicas das empresas.

Além disso, um relatório foi emitido de acordo com a Seção 620 da Lei Dodd-Frank . (Relatório 620), que inclui recomendações de legislação para revogar várias autoridades atuais para os bancos se envolverem em atividades físicas de commodities.

De acordo com o Relatório 620, a Diretoria recomenda ação legislativa que:

  • revogar a autoridade de FHCs para se envolver em atividades de banco comercial ; e
  • revogar a autoridade anterior para determinados FHCs se envolverem em atividades de commodities de acordo com a seção 4 (o) da Lei de Empresas Holding Bancárias.

Referências

Fontes

links externos