Bayerische Landesbank - Bayerische Landesbank

Bayerische Landesbank
Modelo Privado
Indústria Finanças e Seguros
Fundado 1972
Quartel general Munique , Alemanha
Produtos Serviços financeiros
Local na rede Internet www.bayernlb.de

O Bayerische Landesbank (BayernLB; Banco do Estado da Baviera) é um banco regulado publicamente com sede em Munique , Alemanha e um dos seis Landesbanken . É detida em 75% pelo Estado Livre da Baviera (indiretamente através da BayernLB Holding AG) e em 25% pela Sparkassenverband Bayern , a organização de cúpula da Bavarian Sparkassen . Com um saldo de € 220 bilhões e 7.703 funcionários (no grupo; 3.343 no próprio banco), é a sétima maior instituição financeira da Alemanha.

Principais atividades de negócios

Como banco comercial, o Grupo BayernLB oferece aos clientes privados e comerciais uma gama universal de serviços nas áreas privada, industrial, de investimento e de negócios estrangeiros. Isso inclui empréstimos , negociação de valores mobiliários e gestão de activos , bem como a médio prazo e de longo prazo de títulos de emissão e de securitização . O banco é refinanciado por meio de diversos instrumentos comerciais de debêntures .

Como um banco estadual e municipal, o BayernLB é responsável pela consultoria financeira e de crédito abrangente para o estado da Baviera e seus municípios e distritos .

Por meio de suas subsidiárias, o banco está envolvido em uma variedade de outras áreas de negócios. O Bayerische Landesbodenkreditanstalt é um órgão da política estadual de habitação. Por meio de sua propriedade total do Deutsche Kreditbank , com sede em Berlim, o BayernLB também está envolvido no banco de varejo .

História

A sede do
Bayerische Landesbank em Munique

Por meio de seu antecessor, o Bayerische Gemeindebank (fundado em 1914), e sua subsidiária muito mais antiga, a Bayerische Landesbodenkreditanstalt (fundada em 1884), o BayernLB pode afirmar ter mais de 100 anos de história. Na sua forma atual, o banco foi constituído legalmente em 27 de junho de 1972, por meio da fusão das duas instituições. Seu primeiro presidente foi o veterano político da CSU , Karl Theodor Jacob . Gerentes posteriores e membros do Conselho também seriam frequentemente retirados da política.

O banco se expandiu internacionalmente na década de 1990, ganhando participações no Leste Asiático, Europa Oriental e Estados Unidos. Por meio da aquisição em 2007 de uma participação de 50,01% no Hypo Alpe-Adria-Bank International por um montante de € 1,625 bilhão, o BayernLB expandiu sua presença geográfica para a Áustria e os Balcãs.

Envolvimento na crise das hipotecas

No início de 2008, foi revelado que o BayernLB teve grandes perdas devido aos investimentos em títulos hipotecários subprime nos Estados Unidos . Embora a extensão desses investimentos tenha sido objeto de especulação, foi revelado no relatório financeiro do segundo trimestre de 2008 da empresa que mais de € 24 bilhões foram investidos em títulos críticos, com perdas de 2,3 bilhões de euros em 2007 e mais 2 bilhões de euros em primeiro trimestre de 2008.

As fortes críticas do público cobraram seu primeiro preço em março de 2008, quando o CEO Werner Schmidt renunciou menos de uma semana depois que o banco baixou € 1,9 bilhão como resultado da crise do subprime nos Estados Unidos. A crise também consumiu o partido governista CSU e seu presidente, Erwin Huber , que, como Ministro das Finanças da Baviera , era o presidente interino do Conselho de Administração do banco e foi acusado de encobrir a extensão das perdas. O banco e as perdas foram os principais fatores nas eleições parlamentares de setembro de 2008 , nas quais a CSU teve seu pior resultado eleitoral desde 1962 e Huber renunciou. Mais tarde naquele ano, o BayernLB se tornou a primeira instituição financeira alemã a aceitar assistência do pacote de resgate de € 500 bilhões do governo federal. O estado da Baviera injetou 10 bilhões de euros em capital no credor e deu-lhe 4,8 bilhões de euros em garantias para uma carteira de títulos complexos que azedou após o colapso do Lehman Brothers . Na época, o BayernLB concordou em reembolsar 5 bilhões até 2019, enquanto 5 bilhões de euros permaneceriam no banco como parte da participação de 75 por cento da Baviera no credor. Os bancos de poupança locais possuem o resto.

Os representantes dos bancos informam que a economia não estava preparada para um aumento nos custos dos empréstimos e, portanto, o objetivo é manter os juros baixos. Mas disse que acabaria com algumas das medidas que havia introduzido durante a recessão global para aumentar a quantidade de dinheiro no sistema financeiro. A economia alemã mais tarde se recuperou da recessão, mas o crescimento se estabilizou desde 2012. Isso contrasta fortemente com as economias mais desenvolvidas que entraram em recessão.

Desenvolvimentos pós-crise

Em 2010, o BayernLB manteve negociações preliminares sobre uma possível fusão com o WestLB, mas as discussões foram interrompidas depois de apenas algumas semanas. No mesmo ano, tornou-se o primeiro Landesbanken resgatado da Alemanha a retornar à lucratividade, obtendo lucros antes de impostos de cerca de 885 milhões de euros. Em 2014, o BayernLB devolveu 2,7 bilhões de euros ao seu dono estatal, Baviera; em 2016, reembolsou mais 1,3 mil milhões de euros. A tranche final de 1 bilhão de euros foi paga em junho de 2017.

Em 2016, o BayernLB firmou uma parceria com o Standard Chartered, por meio do qual este ajudará a financiar operações asiáticas para pequenas e médias empresas alemãs voltadas para a exportação.

O BayernLB (Bayerische Landesbank) concluiu o seu processo de auxílio estatal da UE em junho de 2017 antes do previsto, tendo reembolsado um total de quase 5,5 bilhões de euros ao Estado Livre da Baviera. De acordo com uma decisão da UE em 2012, o BayernLB foi obrigado a pagar um total de 4,96 bilhões de euros ao Estado Livre da Baviera até 2019, o mais tardar. O reembolso antecipado do último dinheiro pendente de auxílio estatal foi possível devido ao forte desempenho empresarial do BayernLB e à sólida base de capital que o acompanha. As autoridades responsáveis ​​(BCE, Bundesbank alemão, BaFin e Comissão Europeia) também reconheceram a estabilidade financeira do BayernLB ao aprovar o pagamento das contribuições dos parceiros passivos. Como membro de um esquema de proteção para o Landesbanken da Alemanha, o BayernLB teve que pagar 120 milhões de euros pelo acordo de resgate do NordLB fechado em fevereiro de 2019.

Casos jurídicos notáveis

No início dos anos 2000, o BayernLB ganhou as manchetes com uma sucessão de escândalos jurídicos. Em 2011, o ex-diretor de risco do banco foi preso depois de receber um suposto pagamento de corrupção de US $ 50 milhões em conexão com a venda do banco em 2005 de uma participação no automobilismo de Fórmula Um .

Em uma ação de 2012 movida em um tribunal de Nova York, o BayernLB afirmou que o Deutsche Bank vendeu títulos lastreados em hipotecas residenciais para clientes externos enquanto os criticava secretamente dentro do banco e, por fim, lucrava com sua falência. Em 2014, os dois bancos concordaram em resolver o processo de US $ 810 milhões fora do tribunal.

Vários processos judiciais sobre a aquisição do Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG pelo BayernLB por € 1,63 bilhões em 2007 prejudicaram as relações entre a Baviera e seu vizinho ao sul, a Áustria. Em 2014, o ex-presidente-executivo Werner Schmidt foi considerado culpado de subornar o falecido político austríaco Jörg Haider para facilitar a aquisição. Naquele que foi o primeiro caso na Alemanha a colocar membros do conselho de administração em julgamento por pagar a mais por uma aquisição, sete ex-executivos do BayernLB foram a julgamento por alegações que pagaram a mais de € 550 milhões quando compraram a participação majoritária do Hypo Alpe-Adria-Bank.

Veja também

Referências

links externos