Banco Central do Irã - Central Bank of Iran

Banco Central do Irã
بانک مرکزی ایران

Selo do Banco Central do Irã
Propriedade	100% propriedade estatal 1
Governador	Ali Salehabadi
Banco Central de	Irã
Moeda	IRR do rial iraniano ( ISO 4217 )
Reservas	$ 130 bilhões (2017)
compulsórios	10% a 13%
taxa bancária	15%
Juros pagos sobre reservas em excesso?	sim
Quadro padrão do Banco Central do Irã
Visão geral da organização
Formado	9 de agosto de 1960 ; 61 anos atrás ( 1960-08-09 )
Organização precedente
Jurisdição	República Islâmica do Irã
Quartel general	Torre CBI , Teerã 35,758110 ° N 51,435209 ° E 35 ° 45′29 ″ N 51 ° 26′07 ″ E /  / 35.758110; 51,435209
Organização mãe	Nenhum
Agências infantis
Documento chave
Local na rede Internet	www.cbi.ir
1 De acordo com o artigo 10 (e) da Lei Monetária e Bancária de (1972), o capital da CBI "está totalmente realizado e é totalmente detido pelo Governo". 2 O Banco Melli Iran tinha funções de supervisão e regulava as atividades de todos os bancos no Irã, sendo o maior banco comercial lucrativo do país.

O Banco Central do Irã (CBI), também conhecido como Banco Markazi , oficialmente o Banco Central da República Islâmica do Irã ( persa : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ايران , romanizado :  Banco Markazi-ye Jomhuri-ye Eslāmi-ye Irān ; SWIFT Código : BMJIIRTH) é o banco central do Irã .

Estabelecido sob a Lei Bancária e Monetária Iraniana em 1960, atua como banqueiro do governo iraniano e tem o direito exclusivo de emitir notas e moedas. A CBI tem a tarefa de manter o valor do rial iraniano e supervisionar os bancos e instituições de crédito. Ele atua como custodiante das joias nacionais , bem como das reservas de moeda estrangeira e ouro do Irã. É também membro fundador da Asian Clearing Union , controla o ouro e os fluxos de capital no exterior, representa o Irã no Fundo Monetário Internacional (FMI) e celebra internacionalmente acordos de pagamento entre o Irã e outros países.

História

A primeira tentativa de introduzir o papel-moeda no Irã ocorreu durante o Ilkhanato Mongol do século 13 EC. A inovação, desenvolvida na Dinastia Song na China , não se consolidou no Irã, e o papel-moeda não retornou ao Irã de maneira significativa por vários séculos.

Era moderna

Em 1889, o Banco Imperial da Pérsia ( Bānk-e Šāhī ) , de propriedade britânica, foi fundado e recebeu o direito exclusivo de emitir notas bancárias no Irã. Em 1890, introduziu as primeiras notas de banco no Irã, variando de 1 a 1.000 tomans . O banco não fez muito para fortalecer a formação de capital iraniana ou apoiar a então moeda do Irã, o Qiran .

Para competir com o banco britânico, a Rússia Imperial também abriu o Banco Russo de Empréstimos e Desenvolvimento. O Banco Esteqrazi de Polyakov foi comprado em 1898 pelo governo tzarista da Rússia , e mais tarde passou para as mãos do governo iraniano por um contrato em 1920.

O primeiro banco estatal iraniano, o Bank Melli Iran, foi fundado em 1927 pelo governo iraniano. Em 30 de maio de 1930, assumiu a responsabilidade de funcionar como banco central do Irã e assumiu os direitos do Banco Imperial por £ 200.000, enquanto atuava como banco comercial ao mesmo tempo. O objetivo principal do banco era facilitar as transações financeiras do governo e imprimir e distribuir a moeda iraniana ( rial e toman ). Por mais de três décadas, o Banco Melli Iran atuou como o banco central do Irã e foi incumbido da responsabilidade de manter o valor do rial iraniano . Em 1955, o banco recebeu a responsabilidade de supervisionar o sistema bancário nacional.

Em agosto de 1960, o governo iraniano estabeleceu o Banco Central do Irã (CBI) e separou todas as responsabilidades de banco central do Banco Melli Iran e atribuiu-o ao banco central recém-formado. O escopo e as responsabilidades do Banco Central da República Islâmica do Irã (CBI) foram definidos na Lei Monetária e Bancária do Irã (1960).

O Banco Central do Irã foi renomeado para "Banco Central da República Islâmica do Irã", e o sistema bancário do Irã aderiu às novas regras islâmicas que proíbem ganhar ou pagar juros em 1983.

O CBI mantém um museu de joias históricas e antigas pertencentes e usadas pelos ex-reis da Pérsia. Este museu abriga as joias da coroa imperial e é uma das atrações turísticas mais atraentes do Irã.

Organização

Conselho de dinheiro e crédito

O Conselho de Dinheiro e Crédito (MCC) é o órgão máximo de formulação de políticas bancárias do Banco Markazi. Os seus membros permanentes incluem o governador do CBI , o ministro das finanças e da economia , dois ministros escolhidos pelo gabinete , o chefe da câmara de comércio , o procurador-geral e dois legisladores ( deputados ).

Todos os anos, após a aprovação do orçamento anual do governo , o CBI apresenta uma política monetária e de crédito detalhada ao MCC para aprovação. Posteriormente, os principais elementos dessas políticas são incorporados ao plano de desenvolvimento econômico de cinco anos . A MCC se reúne a cada três meses.

Na prática, a capacidade do sistema bancário de criar dinheiro não é muito restringida pela quantidade de dinheiro das escrituras por meio de reservas bancárias fracionárias . Na verdade, a maioria dos bancos primeiro concede crédito e procura reservas depois . O Banco Central do Irã precisa de mais independência do governo para combater a inflação, de acordo com o Centro de Pesquisa do Parlamento do país . A partir de 2010, o Banco Central do Irã não é capaz de conduzir uma política monetária "proativa" (por exemplo, precisa da aprovação do Majlis antes de emitir títulos de participação ) e não tem controle sobre a política fiscal do governo .

Assembleia Geral

A combinação atual do conselho de diretores do Banco Central são o Presidente , os Ministros da Economia e do Comércio, o Vice-Presidente para o planejamento estratégico e um Ministro selecionado pelo Gabinete.

Proposta de "reforma"

Sete economistas com pelo menos 15 anos de experiência profissional deveriam se tornar membros da assembleia geral de acordo com uma nova lei proposta pelo Majlis em 2010, mudando assim este órgão de dominado pelo Estado para um onde o setor privado tem mais voz no processo de tomada de decisão. O mandato de cada membro seria de 10 anos e apenas um mandato. O então presidente Mahmoud Ahmadinejad criticou esta proposta e disse que é importante para o Banco Central do Irã não cair sob controle privado "porque isso não beneficiaria o povo iraniano " no longo prazo.

Governadores

O Presidente do Irã propõe uma pessoa como governador da CBI, que deve ser verificada pela assembleia geral e nomeada de acordo com um decreto presidencial.

Objetivos e funções

Os objetivos do Banco Central da República Islâmica do Irã de acordo com sua carta constitutiva e de acordo com a seção 10 da Lei Monetária e Bancária do Irã (MBAI) são os seguintes:

• Manter o valor da moeda nacional
• Manter o equilíbrio no balanço de pagamentos
• Facilitando transações financeiras relacionadas ao comércio
• Melhorar o potencial de crescimento econômico do país

Para atingir os objetivos definidos no MBAI, o CBI tem a responsabilidade de cumprir as seguintes funções:

• Emissão de notas e moedas
• Supervisão de bancos e instituições de crédito
• Formulação e regulamentação de políticas e transações cambiais
• Regulamento sobre transações de ouro
• Formulação e regulamentação sobre transações e entrada / saída de moeda nacional

Banco islâmico

Após a Revolução Islâmica , o Banco Central foi incumbido de estabelecer uma lei bancária islâmica . Em 1983, a Lei Bancária Islâmica do Irã foi aprovada por Majlis . Esta lei descreve e autoriza uma versão xiita iraniana das leis comerciais islâmicas (diferenciada de uma versão sunita menos "liberal" ). De acordo com essa lei, os bancos iranianos só podem se envolver em transações islâmicas sem juros (já que os juros são considerados usura ou " riba " e são proibidos pelo Islã e pelo livro sagrado do Alcorão ). Estas são transações comerciais que envolvem a troca de bens e serviços em troca de uma parte do "lucro provisório" chamado Mobadala .

Na prática, o Irã usa o que é oficialmente denominado taxas de juros "provisórias", já que as taxas pagas aos depositantes ou recebidas dos tomadores de empréstimos devem refletir os lucros ou perdas de um negócio. De acordo com essas regras, as taxas de depósito, conhecidas como "dividendos", estão em teoria relacionadas à lucratividade de um banco. Na realidade, porém, esses dividendos tornaram-se taxas fixas de retorno - os depositantes nunca perderam suas economias por causa das perdas feitas pelos bancos e quase nunca receberam retornos maiores do que as taxas de lucro provisórias ex-ante. Os juros cobrados sobre empréstimos são apresentados como "taxas" ou uma parcela dos lucros corporativos. Todas essas transações são realizadas por meio de (12) contratos islâmicos, como Mozarebe , Foroush Aghsati , Joalah , Salaf e Gharzolhasaneh . Os detalhes desses contratos e práticas relacionadas são descritos na lei bancária iraniana livre de juros e suas diretrizes. Exemplos são:

1. Gharzolhasaneh : Um empréstimo sem juros, sem fins lucrativos, concedido por um banco a uma pessoa física ou jurídica por um determinado período de tempo.
2. Joalah: O compromisso de uma das partes (o jael, Banco ou empregador) de pagar uma determinada quantia (o joal) a outra parte em troca da prestação de um serviço especificado de acordo com os termos do contrato. A parte que presta o serviço será chamada de "Amel" (o Agente ou Contratante).
3. Mosaqat: Um contrato entre o proprietário de um pomar ou jardim com outra parte (o Amel ou Agente) com o objetivo de colher a colheita do pomar ou jardim e dividi-la, em uma proporção especificada, entre as duas partes. A colheita pode ser fruta, folhas, flores, etc. das plantas do pomar ou jardim.
4. Mozaraah: Um contrato em que o banco (o Mozare) entrega um determinado lote de terreno por um determinado período de tempo para outra parte (o Amel ou Agente) com o propósito de cultivar a terra e dividir a colheita entre as duas partes em um proporção especificada.
5. Mozarebe: Um contrato em que o banco se compromete a fornecer o capital em dinheiro e a outra parte (o Amel ou Avent) se compromete a usar o capital para fins comerciais e a dividir o lucro em uma proporção especificada entre as duas partes no final do prazo do contrato.

Os ativos em conformidade com a Sharia alcançaram cerca de US $ 400 bilhões em todo o mundo, de acordo com a Standard & Poor ’s Ratings Services, e o mercado potencial é de US $ 4 trilhões. Irã, Arábia Saudita e Malásia estão no topo com os maiores ativos em conformidade com a sharia.

De acordo com o FMI , o sistema bancário islâmico proíbe a pura especulação monetária e enfatiza que os negócios devem ser baseados na atividade econômica real e, portanto, apresenta menos risco do que o sistema bancário convencional para a estabilidade dos sistemas financeiros.

Crítica

Os críticos acreditam que a lei bancária iraniana livre de juros simplesmente criou o contexto para legitimar a usura ou a riba . Na realidade, todos os bancos estão cobrando de seus devedores um valor fixo pré-estabelecido a uma taxa de juros aprovada pelo Banco Central pelo menos uma vez por ano. Nenhum bem ou serviço é trocado como parte desses contratos e os bancos raramente assumem qualquer risco comercial . Itens de garantia de alto valor , como imóveis , papel comercial , garantias bancárias e máquinas eliminam qualquer risco de perda. Em caso de inadimplência ou falência, o valor do principal, os juros esperados e as multas de mora são cobrados por meio da posse e ou venda de garantias reais.

Sistemas de pagamento

Em 2005, o governo obrigou o Banco Central do Irã e os bancos iranianos , em sua maioria estatais, a criar todas as infraestruturas necessárias (regulatórias, hardware, software) para o lançamento total do dinheiro eletrônico no Irã até março de 2005. Embora este plano tenha sido Ainda não totalmente materializados, os cartões de débito locais passaram a ser corriqueiros e removeram o principal obstáculo ao crescimento do e-commerce (em escala nacional), bem como à implantação plena das iniciativas de governo eletrônico . No entanto, o Irã continua sendo em grande parte uma economia baseada em dinheiro.

O Banco Central desenvolveu o Sistema de Liquidação Bruta em Tempo Real (SATNA) como o principal centro de liquidação das transações dos bancos iranianos no rial. Com a implementação da primeira e segunda fases deste sistema em 2006/07, a liquidação em tempo real através da rede de transferência de informação interbancária ( Shetab Banking System ) e câmara de compensação interbancária foi iniciada no ano em análise. Desde 2007/08, os pagamentos banco a banco e cliente a cliente também foram liquidados por meio do SATNA. O Sistema de Transferência de Fundos de Retalho (SAHAB), lançado no final de 2006/07 para a transferência em tempo real de um grande volume de pagamentos de valor relativamente pequeno, foi desenvolvido em 2007/08. Além disso, há outros planos para conectar o Shetab do Irã a redes de transferência de informações de outros países.

Em 2011, dois novos sistemas de pagamento foram lançados: Scripless Securities Settlement System (TABA) como a infraestrutura eletrônica para colocação e liquidação de diversos títulos, incluindo papéis governamentais e de participação do CBI . O lançamento do sistema de compensação automática (PAYA) para processamento de ordens de pagamento individuais e múltiplas, conexão da Rede de Transferência de Informação Interbancária do Irã (Shetab) a outros sistemas de troca de ATM e POS para aceitação de cartões bancários internacionais, desenho do pagamento com cartão eletrônico sistema (SHAPARAK) para centralização e reorganização de PDVs .

Moeda digital

De acordo com o Ministério das TIC em 2018, o Post Bank of Iran emitirá a primeira moeda digital iraniana sobre a tecnologia blockchain (com a vantagem, em relação às sanções contra o Irã, de que transações em blockchain não precisam de banco de compensação ).

Além disso, dadas as grandes reservas de petróleo e gás do Irã , o rial iraniano pode se tornar uma moeda de reserva se a paridade for estabelecida com o petróleo e o gás , como foi entre o dólar e o ouro no passado (por exemplo, paridade de 1.000.000 tomans por barril de petróleo), tal como com Venezuela recentemente 's cunhadas ' Petro ' cripto-moeda .

Fintech

Finnotech.ir é o principal provedor de API de serviços bancários do Irã e a Informatics Services Corporation (ISC) é uma operadora líder de sistemas de informação para o setor bancário (incluindo Shetab ). Em 2016, o Irã tinha 50 empresas ativas em fintech . O CBI limita o papel das fintechs no setor financeiro do Irã, permitindo que operem desde que não estejam envolvidas na criação de dinheiro, câmbio, oferta de ferramentas de pagamento (como cartões) e atração de depósitos.

Verificações

A partir de 21 de janeiro de 2010, os titulares de contas não terão mais permissão para sacar mais de US $ 15.000 de bancos iranianos, mas ainda podem assinar cheques de quantias maiores. O governo quer que as pessoas usem cheques bancários e sistemas de banco eletrônico em vez de transações em dinheiro.

Em 2009, 10,7% dos cheques foram devolvidos .

Cartões de débito / crédito

Em 2007, a Tetra-Tech IT Company anunciou que Visa e MasterCard poderiam ser usados ​​para vendas online e em terminais de e-card iranianos em shoppings, hotéis, restaurantes e agências de viagens para iranianos e turistas estrangeiros . O comércio eletrônico do Irã chegará a 10 trilhões de riais (US $ 1 bilhão) em março de 2009. Algumas pessoas mais ricas têm cartões de débito , mas MasterCard ou Visa não estão mais disponíveis no Irã e poucos bancos estrangeiros estão ativos lá por causa de sanções internacionais . Cerca de 94% dos iranianos tinham cartão de débito , em comparação com menos de 20% no Egito (2015).

Em 2016, o Irã introduziu seu próprio sistema doméstico de cartão de crédito com base nos princípios Sukuk e relatou conversas com a MasterCard (e outras operadoras de pagamento internacionais) para uma reentrada.

Hawala

Muitas empresas e indivíduos iranianos também contam com o hawala, um sistema informal de transferência de dinheiro baseado em trust que existe no Oriente Médio e em outros países muçulmanos. Desde a recente imposição de sanções financeiras dos EUA e da ONU ao Irã , o uso de hawala por iranianos tem aumentado.

Lei de combate à lavagem de dinheiro

O Banco Central do Irã está aplicando a recém-aprovada lei contra a lavagem de dinheiro para coibir possíveis crimes. O ministro da Inteligência , o governador do Banco Central do Irã (CBI) e vários outros ministros estão entre os membros da comissão especial encarregada da campanha contra a lavagem de dinheiro . Em 2008, o Watchdog da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) com sede em Paris elogiou a repressão da República Islâmica à lavagem de dinheiro. O órgão de supervisão financeira de 34 membros parabenizou Teerã por seu compromisso de vedar as brechas na lavagem de dinheiro. No entanto, em 2010, a FATF nomeou o Equador e o Irã em uma lista de estados que afirma não estarem cumprindo as regulamentações internacionais contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Apesar de o presidente Hassan Rouhani mostrar interesse na FATF, tem havido um grande desacordo por parte da linha dura relacionada ao líder supremo, Ali Khamenei . Entre eles Ahmad Jannati , o presidente da Assembleia de Peritos e secretário do Conselho Guardião e Ali Akbar Velayati , o ex-secretário de Relações Exteriores do Irã e assessor de relações exteriores do líder supremo são duas pessoas notáveis ​​que são contra a FATF. Essas divergências e a falta de aprovação do GAFI pelo parlamento iraniano interromperam a execução do GAFI.

Foi estimado pelo governo do Irã em 2015 que o dinheiro sujo do tráfico de drogas no Irã chega a 10 trilhões de tomans por ano (1 toman equivale a 10 rials), alguns dos quais estão chegando às "eleições e obtenção de votos "para influenciar a política do país .

Reservas

Reservas estrangeiras

• Reservas de câmbio e ouro : $ 125,9 bilhões (2015), $ 111,6 bilhões (2014), $ 68,06 bilhões (2013), $ 74,06 bilhões (2012), $ 110 bilhões (2011), $ 80 bilhões (2010), $ 40 bilhões (2005) ( nota : a maioria das reservas cambiais do Irã estão congeladas no exterior (2014) )
• Composição: Em 2007, 10% das reservas eram mantidas em ouro , 20% em dólares americanos (contra 40% em 2006), o restante principalmente em euros e outras moedas importantes (ou seja, iene , libra esterlina e franco suíço ) . Em 2009, o presidente do Irã, Mahmoud Ahmadinejad, ordenou a substituição do dólar dos EUA pelo euro nas contas de câmbio do país porque "isso ajudaria a separar o Irã do sistema bancário dos EUA".

Reservas de ouro

Em outubro de 2010, as reservas de ouro do Irã atingiram um "recorde" quando o Banco Central tomou " medidas preventivas " para evitar um possível congelamento de ativos pelos países ocidentais. Em 2009, quando o preço do ouro era em média $ 656 por onça, algumas "centenas de toneladas" de ouro foram importadas, o IRNA citou o governador do CBI, Mahmoud Bahmani . “Atualmente, o preço de cada onça de ouro é de US $ 1.230. Consequentemente, o valor das reservas nacionais subiu alguns bilhões de dólares”, disse. O Irã transformou 15% de suas reservas cambiais em ouro, já que o número é de 1,7% para países como Índia e China (veja também: Sanções dos EUA contra o Irã ).

Em janeiro de 2012, o chefe da Câmara de Comércio de Teerã informou que o Irã tinha 907 toneladas de ouro, compradas a uma média de US $ 600 por onça e valendo US $ 54 bilhões ao preço de hoje. O governador do CBI, entretanto, relata apenas 500 toneladas (ou seja, reservas de ouro acima do solo). A discrepância é inexplicável, mas as 907 toneladas poderiam (erroneamente) incluir reservas de ouro subterrâneas (320 toneladas métricas em 2012) e possivelmente o ouro em mãos privadas iranianas (~ 100 toneladas em moedas ou barras de ouro ). Em 2014, relatórios do Banco Central estimaram suas reservas de ouro em apenas 90 toneladas, o restante possivelmente usado em trocas após sanções .

Inflação e política monetária

Taxas de inflação de dois dígitos têm sido uma realidade no Irã nos últimos 20 anos. Entre 2002 e 2006, a taxa de inflação no Irã oscilou entre 12 e 16%.

A política monetária no Irã não tem conseguido cumprir as metas monetárias e de inflação estabelecidas nos Planos de Desenvolvimento Quinquenais do Irã, devido principalmente ao impacto monetário dos gastos do governo com as receitas do petróleo. Embora o cumprimento das metas de inflação tenha melhorado um pouco recentemente, o objetivo de uma desinflação gradual para níveis de um dígito não foi alcançado. Além disso, a meta intermediária implícita da política monetária, o crescimento da moeda, tem sido sistematicamente perdida.

O Banco Central é uma extensão do governo iraniano e, como tal, não opera de forma independente. A taxa de juros geralmente é definida com base em prioridades políticas e não em metas monetárias. Há pouco alinhamento entre a política fiscal e monetária .

O Banco Central avalia a taxa de inflação com a utilização dos preços de 395 bens e serviços nas áreas urbanas iranianas .

Altos níveis de inflação também foram associados a um crescimento na oferta de moeda iraniana . Os dados do Banco Central sugerem que o crescimento da oferta de moeda tem sido de cerca de 40% ao ano. O rápido crescimento da oferta de moeda veio de altas demandas por empréstimos de capital à taxa de 12% que os bancos oferecem, imposta pelo governo para tornar o crédito acessível ao iraniano médio e aos pequenos empresários. No entanto, essa taxa é inferior à taxa de inflação . Isso torna o custo do empréstimo menor do que o custo do mercado livre, conforme determinado pela oferta e demanda , com base na taxa de inflação e no risco de investimento .

Instrumentos diretos

• Taxas de lucro bancário - a partir de 2010, a taxa de juros cobrada entre os bancos (ou seja, taxa interbancária) é definida pelo governo iraniano .
• Teto de crédito - o CBI pode intervir e fiscalizar os negócios monetários e bancários por meio do limitador bancário, especificando os mecanismos de aplicação dos recursos e determinando o teto de empréstimos e créditos de cada setor.

Instrumentos indiretos

• Índice de reservas obrigatórias - De acordo com o Artigo 14 da Lei Monetária e Bancária do Irã , o CBI está autorizado a determinar a taxa de reservas obrigatórias de 10 a 30 por cento, dependendo da composição do passivo dos bancos e do campo de atividade.
• Papéis de Participação CBI - O Banco Central deve obter a aprovação do Majlis para emitir papéis de participação .
• Conta aberta de depósitos (ODA): controle a liquidez por meio da absorção dos recursos excedentes dos bancos. O CBI paga " lucro " a esses depósitos com o CBI com base em regras específicas.

Estoque de dinheiro

O Fundo Monetário Internacional relata que, em 2001, os depósitos em moeda e à vista - um agregado comumente conhecido como M1 - eram iguais a US $ 71,7 bilhões. Naquele mesmo ano, M2 - um agregado igual a M1 mais depósitos de poupança , pequenos depósitos a prazo e fundos mútuos do mercado monetário - era de $ 153,6 bilhões. De acordo com o CBI, a liquidez do país atingiu cerca de US $ 174 bilhões em abril de 2008, US $ 197 bilhões em outubro de 2009. e mais de US $ 300 bilhões em 2011. As estimativas colocam o montante de capital flutuando no mercado iraniano em US $ 254 bilhões em 2012.

O dinheiro em circulação atingiu US $ 700 bilhões em março de 2020 (com base na taxa de câmbio pré-desvalorização de 2017 ). (A base monetária do Irã atingiu 3.721,46 trilhões de riais (quase US $ 12 bilhões) em setembro de 2020, enquanto o M2 atingiu US $ 95 bilhões (ou seja, aumento de 26% e 36,2% em um ano, respectivamente), enquanto o efeito multiplicador monetário (que mostra quanto a base monetária poderia criar dinheiro novo na economia) atingiu um máximo histórico), explicando assim o aumento da inflação (40%) e a queda do rial iraniano nos últimos anos. O rial iraniano caiu quase cinco vezes desde o início de 2018. Por sua vez, as reservas cambiais do Irã caíram, já que o Irã está tentando manter o valor de sua moeda ao injetar forex no mercado para atender à demanda por dólares dos EUA pelo público em geral e empresas e pagar pelas importações.

Por sua vez, a causa disso é devido à tributação ineficiente no Irã e cobrança de impostos (e evasão fiscal em particular). A inflação (ou perda de poder de compra ) é uma tributação uniforme e oculta sobre a população (a menos que seja compensada por um aumento nos salários e na produtividade) que afeta mais adversamente os estratos mais baixos da população iraniana .

balanço patrimonial

Fonte: Fundo Monetário Internacional (em bilhões de riais; salvo indicação em contrário)	Prel. 2009/09	Proj. 2009/10
Ativos estrangeiros líquidos (NFA)	703.329	789.498
Em milhões de dólares americanos	72.381	77.050
- Ativos estrangeiros	773.352	863.336
Em milhões de dólares americanos	79.587	84.257
- Passivos estrangeiros 1 /	70.023	73.839
Em milhões de dólares americanos	7.206	7.206
Ativos domésticos líquidos (NDA)	-139.843	-225.654
Crédito interno líquido	-5.141	21.083
-Governo central, rede	-283.735	-228.046
Reivindicações	74.779	74.779
Depósitos	358.514	302.824
- Reivindicações em bancos	239.758	206.409
- Reivindicações sobre empresas públicas não financeiras (NFPEs)	38.836	42.719
-Outros itens líquidos, excluindo papéis de participação do banco central (CPPs)	-134.701	-246.737
Dinheiro base	556.925	556.925
Moeda	206.352	200.745
- Moeda em circulação	157.764	153.478
-Caixa em cofres	48.588	47.268
Reservas	334.495	338.445
-Reservas necessárias	225.228	307.757
- Excesso de reservas	109.267	30.688
Depósitos de NFPE e municípios	16.078	17.734
Outras responsabilidades	6.561	6.919
-CPPs	0	0
- Depósitos em moeda estrangeira de NFPEs e municípios	6.561	6.919
Itens de memorando: alteração do período final (em porcentagem do dinheiro base)
-Base dinheiro	45,4	0,0
-NFA	13,4	15,5
-NDA (líquido de outros passivos)	32,0	-15,5

Nota: 1 / Inclui algumas responsabilidades em moeda estrangeira com residentes.

Dívida do governo e do setor privado

Em dezembro de 2019, a dívida do governo com os bancos atingiu 3.880.000 bilhões de riais (aproximadamente $ 30 bilhões, o que representa um aumento de 3,5 desde 2013, quando o presidente Rouhani assumiu o cargo). Isso significa que o governo imprime dinheiro , que é disponibilizado aos bancos controlados pelo Estado no Irã e, em seguida, toma emprestado desses bancos com juros . A dívida do setor privado com os bancos no período de doze meses encerrado em 20 de dezembro de 2019 atingiu 14.400.000 bilhões de riais ou mais de US $ 110 bilhões.

Relações Estrangeiras

O Irã é membro do Banco Islâmico de Desenvolvimento . Em agosto de 2006, o Banco Mundial financiou 48 projetos de desenvolvimento no país, com um compromisso original total de US $ 3.413 milhões. Os empréstimos do Banco Mundial ao Irã vêm apenas do Banco Internacional para Reconstrução e Desenvolvimento (BIRD). O Irã é membro da Agência Multilateral de Garantia de Investimentos do Banco Mundial . O Irã ingressou no Fundo Monetário Internacional (FMI) em 29 de dezembro de 1945. Os governadores do CBI participam das discussões do conselho do FMI sobre o Irã em nome do governo. Essas reuniões geralmente são realizadas uma vez por ano em Washington, DC O Banco Central do Irã tem o status de observador nas reuniões anuais do Banco de Compensações Internacionais (BIS) em Basel , Suíça .

Exposição e transações estrangeiras

• Dívida externa do Irã : $ 22,07 bilhões em 2010 ($ 10,6 bilhões de dívidas de curto prazo e $ 11,4 bilhões de dívidas de médio e longo prazo).
• Depósitos do Irã em bancos estrangeiros : são de US $ 35 bilhões, enquanto suas obrigações chegam a US $ 25 bilhões (2007). Em 2007, o Irã tinha US $ 62 bilhões em ativos mantidos no exterior. De acordo com o Banco de Compensações Internacionais , os depósitos do Irã em 39 bancos mundiais alcançaram US $ 15,44 bilhões no final de março de 2012, enquanto suas obrigações eram de US $ 10,088 bilhões. Além disso, foi relatado que o Irã tinha entre 10–20 bilhões de dólares mantidos em bancos estrangeiros em 2011, supostamente por causa de problemas de pagamento por empresas estrangeiras ao Irã. Segundo fontes da UE, apesar das sanções europeias , o Irã ainda tem "vários bilhões de euros " depositados em contas na Alemanha, Itália, Malta, Espanha, Grécia e Suíça (2012). Em 2013, apenas US $ 30 bilhões a US $ 50 bilhões de suas reservas cambiais (ou seja, cerca de 50% do total) estão acessíveis por causa das sanções internacionais. A mídia iraniana questionou por que os ativos e as reservas estrangeiras não foram repatriados (ou convertidos em ouro ) enquanto novas sanções eram discutidas no exterior.
• Transações : As transações estrangeiras com o Irã totalizaram US $ 150 bilhões entre 2000 e 2007, no valor de grandes contratos e linhas de crédito privadas e governamentais . De acordo com o Banco de Compensações Internacionais (BIS), o saldo das interações cambiais do Irã em bancos estrangeiros e institutos financeiros durante o terceiro trimestre de 2008 ficou acima de US $ 24,3 bilhões.

Sanções americanas

O Departamento do Tesouro dos EUA também intensificou sua tentativa de restringir o financiamento de investimentos estrangeiros e do comércio com o Irã. Em janeiro de 2006, os bancos suíços UBS e Credit Suisse anunciaram separadamente que estavam interrompendo as operações no Irã. Em setembro de 2006, o Departamento do Tesouro proibiu todas as negociações do Bank Saderat Iran com o sistema financeiro dos EUA e, em janeiro de 2007, também colocou o Bank Sepah na lista negra e sua subsidiária britânica, o Bank Sepah International. Em outubro de 2007, o Tesouro dos EUA colocou o Bank Melli e o Bank Mellat na lista negra .

Sob pressão dos EUA, 12 bancos chineses reduziram os laços com os bancos iranianos desde o início de setembro de 2007, mas cinco deles retomaram os laços comerciais em meados de janeiro de 2008. Em meados de fevereiro de 2008, o Tesouro dos EUA alegou que o Banco Central do Irã ajudou a lista negra os bancos evitam as sanções dos EUA , conduzindo transações por eles.

Troca

O Banco Central possui reservas de caixa estrangeiras limitadas devido às sanções internacionais e problemas na transferência de fundos dentro e fora do país. Em 2012, os EUA expandiram unilateralmente as sanções , que isolaram do sistema financeiro dos EUA as empresas estrangeiras que fazem negócios com o banco central. O Irã está fazendo uso crescente de trocas , contrabando de dinheiro , ouro e moedas locais de seus parceiros comerciais para contornar as sanções internacionais. O CBI foi colocado na lista negra do governo dos EUA devido ao envolvimento do banco no programa nuclear iraniano e foi impedido de usar o SWIFT desde março de 2012 como consequência.

Publicações

O Banco Central do Irã publica uma variedade de periódicos para audiências gerais e especializadas, incluindo tendências econômicas , Bulletin , Annual Review , Relatório Económico e Balanço . Outras publicações incluem livretos, monografias e brochuras. Muitos desses documentos também estão disponíveis em inglês .

Veja também

Referências

Fontes

Banco de emissão do Irã
Precedido por Banco Melli Iran	Banco Central do Irã 1960 - presente	Titular