Hypo Real Estate - Hypo Real Estate
Modelo | Empresa estatal |
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Indústria | Serviços financeiros |
Fundado | 2003 |
Quartel general | Munique , Alemanha |
Pessoas chave |
Manuela Better ( CEO em exercício ), Bernd Thiemann ( Presidente do conselho fiscal ) |
Produtos | Financiamento de propriedade comercial , infraestrutura e finanças públicas , mercado de capitais e gestão de ativos |
€ 257 milhões (2011) | |
Total de ativos | € 236,6 bilhões (2011) |
Proprietário | SoFFin |
Número de empregados |
1.419 (2011) |
Local na rede Internet | www |
A Hypo Real Estate Holding AG é uma holding com sede em Munique , Alemanha , que inclui vários bancos de financiamento imobiliário . As atividades da empresa abrangem três setores do mercado imobiliário: propriedade comercial , infraestrutura e finanças públicas e mercado de capitais e gestão de ativos . Hypo Real Estate é o segundo maior credor de imóveis comerciais na Alemanha.
O banco teve origem em 2003 no negócio de financiamento imobiliário do HypoVereinsbank . Emprega cerca de 2.000 pessoas e foi um dos 30 membros do índice do mercado de ações DAX das maiores empresas alemãs entre dezembro de 2005 e dezembro de 2008, antes de as ações serem rebaixadas para o MDAX . Suas ações foram rebaixadas para a SDAX em setembro de 2009. Em 2007, ela adquiriu a empresa de finanças públicas Depfa Bank . A empresa continua sendo uma entidade legal como subsidiária integral do Grupo Hypo Real Estate.
A empresa recebeu um resgate do Deutsche Bundesbank e de outros bancos alemães em outubro de 2008 em meio à crise financeira de 2007-2008 , antes de aprovar a nacionalização completa um ano depois.
Dificuldades financeiras
Cimeiras de crise
Hypo Real Estate encontrou dificuldades financeiras durante a crise financeira de 2007-2008 , principalmente devido ao pesado fardo da dívida de sua subsidiária Depfa Bank . Em 29 de setembro de 2008, o Ministro das Finanças da Alemanha, Peer Steinbrück, anunciou que uma linha de crédito de € 35 bilhões seria estendida ao Hypo Real Estate do Governo da Alemanha e um consórcio de bancos alemães.
Após a primeira cúpula de crise, os membros do conselho de supervisão independentes e não afiliados da JC Flowers e da Grove International Partners LLP renunciaram ao cargo. Como sucessores, Michael Endres (presidente), Bernd Knobloch, Edgar Meister, Sigmar Mosdorf, Hans Jörg Vetter, Bernhard Walter e Manfred Zaß foram nomeados para o conselho.
O negócio foi desfeito em 4 de outubro de 2008, depois que o consórcio bancário envolvido se retirou. Um segundo resgate proposto foi acordado em 6 de outubro, com os bancos alemães contribuindo com € 30 bilhões e o Deutsche Bundesbank com € 20 bilhões para uma linha de crédito.
Após a segunda crise, a cúpula de alguns políticos exigiu a renúncia da alta direção do HRE, entre eles o Ministro Federal das Finanças, Peer Steinbrück, que afirmou ter sido mantido no escuro e que era "impensável" continuar lidando com eles, especialmente depois de terem usou advogados contra o governo para tentar fugir das responsabilidades. O CEO Georg Funke posteriormente deixou o cargo, substituído por Axel Wieandt em 31 de outubro de 2008.
Outras garantias
Por meio de várias etapas, a Hypo Real Estate recebeu garantias adicionais do Fundo de Estabilização dos Mercados Financeiros da Alemanha ( SoFFin ) em fevereiro de 2009, elevando seu financiamento estatal total para € 52 bilhões.
Oferta de aquisição SoFFin
Em 17 de abril de 2009, o SoFFin fez uma oferta para adquirir a Hypo Real Estate, comprando e criando ações que aumentariam sua participação acionária para 90%. Em 24 de abril de 2009, os conselhos de administração do HRE recomendaram que os acionistas aprovassem a oferta da agência de resgate. Naquela data, o apoio do governo para a empresa havia chegado a € 102 bilhões. Segundo uma lei aprovada em março, o governo poderia forçar a venda se os acionistas a rejeitarem.
Enquanto isso, o parlamento alemão formou um comitê para investigar o resgate do HRE. Partidos de oposição de esquerda e direita estimularam a criação do comitê, enquanto a coalizão governista de centro se absteve.
Nacionalização
Com o estado alemão (via SoFFin) já possuindo 90% do HRE, uma assembleia geral extraordinária em 5 de outubro de 2009 aprovou um aperto de € 1,30 por ação dos acionistas privados restantes, incluindo JC Flowers (que um ano antes havia tomado 25% participação a € 22,50 por ação). A decisão resultou na nacionalização completa da empresa dentro de um ano após ter sido um constituinte do DAX .
Subsidiárias
- Hypo Real Estate Bank International
- Banco Imobiliário Hypo
- Hypo Public Finance Bank
- Hypo Pfandbrief Bank International
- Depfa Bank
- DEPFA Deutsche Pfandbriefbank