Stanford International Bank - Stanford International Bank
O Stanford International Bank era um banco com sede no Caribe , que operou de 1986 a 2009, quando entrou em concordata. Era uma afiliada do Stanford Financial Group e falhou quando sua controladora foi apreendida pelas autoridades dos Estados Unidos no início de 2009 como parte da investigação de Allen Stanford .
Antes de sua extinção, o Stanford International Bank Limited (SIBL) oferecia certificados de depósito (CDs) a taxas consistentemente mais altas do que as disponíveis nos bancos dos Estados Unidos.
História
Fundador
O banco foi fundado por Allen Stanford em 1986 em Montserrat, onde foi denominado Guardian International Bank. A mudança de Allen Stanford para o setor bancário utilizou fundos que ele havia feito no mercado imobiliário em Houston, Texas , no início dos anos 1980. Não havia nenhuma conexão direta entre o negócio de seguros de Stanford no Texas e o negócio bancário.
Stanford transferiu suas operações para Antigua . A carteira do banco era supervisionada por um comitê de investimentos formado por Allen Stanford; o pai dele; Laura Pendergest-Holt , diretora de investimentos do Stanford Financial Groups; James M. Davis (colega de quarto da faculdade de Allen Stanford), CFO do Stanford International Bank; e residente em Mexia, Texas (onde estavam os interesses de Stanford nos Estados Unidos), com criação de gado e experiência em vendas de automóveis.
Investigação regulatória nos Estados Unidos
Em fevereiro de 2009, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos investigou as operações do Stanford Financial Group nos Estados Unidos , incluindo o banco. Em 13 de fevereiro, Stanford foi citado dizendo que "o banco continua sendo uma instituição forte".
Em 17 de fevereiro de 2009, a SEC acusou Allen Stanford, Pendergest-Holt e Davis de fraude em conexão com o esquema de investimento de certificado de depósito (CD) de US $ 8 bilhões que oferecia "altas taxas de juros improváveis e não comprovadas ". Isso levou o governo federal a congelar os ativos do banco e de outras entidades de Stanford. Além disso, o banco impôs uma moratória de 60 dias aos resgates antecipados de seus CDs.
Em 27 de fevereiro de 2009, Pendergest-Holt foi preso por agentes federais em conexão com a suposta fraude. Naquele dia, a SEC disse que Stanford e seus cúmplices operaram um " esquema Ponzi maciço ", desviaram bilhões de dinheiro de investidores e falsificaram os registros do Stanford International Bank para esconder sua fraude. "As demonstrações financeiras do Stanford International Bank, incluindo sua receita de investimentos, são fictícias", disse a SEC.
Subsidiárias na Venezuela e no México
Em 2007, o banco formou uma subsidiária na Venezuela , que rapidamente desenvolveu uma rede de agências em todo o país. Houve uma corrida ao banco em fevereiro de 2009 após a investigação da SEC sobre os assuntos de Stanford nos Estados Unidos, e isso forçou as autoridades venezuelanas a confiscar o banco. Foi vendida ao Banco Nacional de Crédito em maio de 2009.
O regulador financeiro do México anunciou em 19 de fevereiro de 2009 que estava investigando a afiliada local do banco Stanford por possível violação das leis bancárias.
Sindicância e liquidação
Nos Estados Unidos, o juiz distrital David Godbey congelou todos os bens pessoais e corporativos de Stanford nos Estados Unidos e nomeou Ralph Janvey, de Dallas, como liquidante . Janvey manteve o controle até que o processo da SEC seja resolvido.
Em 19 de fevereiro de 2009, Nigel Hamilton-Smith e Peter Wastell, da firma de contabilidade britânica Vantis, foram nomeados administradores conjuntos do banco e liquidantes em 15 de abril de 2009.
Em fevereiro de 2010, os auditores da Vantis, Ernst & Young, expressaram preocupação sobre se a Vantis receberia pagamento por seu trabalho em Stanford. As propriedades em Antigua surgiram como uma parte importante dos ativos da empresa, a serem vendidas para permitir o pagamento dos credores e dos próprios honorários da Vantis.
Em junho de 2010, foi anunciado que os liquidatários e o liquidatário norte-americano haviam celebrado um acordo de cooperação, segundo o qual os liquidantes deveriam lidar com a realização dos ativos do banco em Antígua e no Reino Unido, e o liquidatário americano deveria lidar com a realização dos ativos do banco nos EUA e Canadá.
Em junho de 2010, o Tribunal Superior de Antígua decidiu que a Vantis deveria ser removida de suas responsabilidades. A empresa, que havia recebido recentemente a aprovação do governo para vender os ativos imobiliários, recorreu da decisão. A própria Vantis foi colocada em administração em 29 de junho de 2010 e prontamente desmembrada, tendo os vários escritórios e negócios vendidos como empresas em funcionamento. Hamilton-Smith e Wastell foram transferidos para a firma de aquisições FRP Advisory e continuaram sua luta legal para serem reintegrados como liquidantes de Stanford. Em maio de 2011, após uma reclamação feita ao Tribunal de Apelação do Caribe Oriental, Hamilton-Smith e Wastell foram removidos como liquidantes. Em 12 de maio de 2011, Marcus Wide e Hugh Dickson, da empresa internacional de contabilidade Grant Thornton, foram nomeados os novos liquidantes pelo Tribunal Superior de Antígua.
Em setembro de 2011, foi relatado que o Departamento de Justiça dos EUA estava investigando se uma subsidiária suíça da Société Générale foi usada para canalizar fundos para as contas pessoais de Stanford e deixou de seguir os procedimentos de devida diligência ou fazer perguntas sobre atividades bancárias irregulares.
Na sexta-feira, 20 de janeiro de 2012, um e-mail foi enviado pelos liquidatários conjuntos aos credores que haviam sido depositantes, as "Vítimas de fraude" instando-os a reapresentar suas reivindicações. Eles receberam alguma esperança de uma "distribuição provisória", mas nenhuma venda final iminente de alguns ativos importantes. A informação é repetida e os formulários estão em http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (o URL indicado no e-mail estava incorreto na medida em que o "-" estava faltando entre as palavras "reivindicações" e administração ").
Reunião de credores online
Em 11 de outubro de 2011, os liquidatários convocaram uma reunião de credores online. Os liquidatários enfatizaram que havia uma grande diferença entre os ativos disponíveis e os créditos. As reivindicações giram em torno de US $ 7 bilhões. Os ativos disponíveis são estimados na faixa de US $ 73 milhões a US $ 1,5 bilhão. Alguns dos ativos são mais difíceis de liquidar, como propriedades. Portanto, será necessária paciência para obter os valores mais elevados a longo prazo. Outro objetivo dos liquidantes é evitar litígios que podem custar caro.
Os liquidacionistas relataram que se encontraram com vários representantes de vários governos nacionais. Cada um desses governos tomou suas próprias ações legais independentes de acordo com seus sistemas regulatórios e / ou judiciais. Os EUA também estão contemplando uma garantia fiscal sobre os ativos que podem privar os credores de uma quantia considerável. Já foram gastos US $ 5 milhões pelos liquidantes.
Os liquidatários estabeleceram um comitê de credores multinacional composto por seis grandes reclamantes individuais e um advogado que representa vários indivíduos. Esta comissão não tem personalidade jurídica em liquidação, mas é administrativamente conveniente para o liquidante ter um órgão com quem trabalhar.
Os liquidatários informaram que uma distribuição provisória pode ser feita no primeiro trimestre de 2012.