Financiamento do terrorismo - Terrorism financing

O financiamento do terrorismo é o fornecimento de fundos ou apoio financeiro a terroristas individuais ou atores não estatais .

A maioria dos países implementou medidas para conter o financiamento do terrorismo (CTF), muitas vezes como parte de suas leis de lavagem de dinheiro . Alguns países e organizações multinacionais criaram uma lista de organizações que consideram terroristas , embora não haja consistência quanto a quais organizações são designadas como terroristas por cada país. A Força-Tarefa de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (FATF) fez recomendações aos membros relacionadas à CTF. Ele criou uma lista negra e uma lista cinza de países que não tomaram as medidas adequadas da CTF. Em 24 de outubro de 2019, a lista negra do GAFI (Call for Action Nations) listava apenas dois países para o financiamento do terrorismo: Coréia do Norte e Irã ; enquanto o greylist da FATF (outras jurisdições monitoradas) tinha 12 países: Paquistão ( Paquistão e terrorismo patrocinado pelo estado ), Bahamas , Botswana , Camboja , Gana , Islândia , Mongólia , Panamá , Síria , Trinidad e Tobago , Iêmen e Zimbábue . Em geral, o fornecimento de fundos para organizações terroristas designadas é proibido, embora a aplicação varie.

Inicialmente, o foco dos esforços da CTF era em organizações sem fins lucrativos, negócios de serviços financeiros não registrados (MSBs) (incluindo os chamados bancos clandestinos ou ' Hawalas ') e a criminalização do próprio ato.

História

Depois dos ataques de 11 de setembro

O Ato Patriota dos Estados Unidos , aprovado após os ataques de 11 de setembro de 2001, concede ao governo dos Estados Unidos poderes contra a lavagem de dinheiro para monitorar as instituições financeiras. O Patriot Act gerou muita controvérsia nos Estados Unidos desde sua promulgação. Os Estados Unidos também colaboraram com as Nações Unidas e outros países para criar o Programa de Rastreamento do Financiamento do Terrorismo .

Muitas iniciativas resultaram do USA PATRIOT Act , como a Financial Crimes Enforcement Network , que se concentra especificamente em lavagem de dinheiro e crimes financeiros.

A Resolução 1373 do Conselho de Segurança das Nações Unidas é uma medida de combate ao terrorismo destinada a negar financiamento a organizações terroristas e indivíduos.

Unindo e fortalecendo a América fornecendo as ferramentas adequadas necessárias para interceptar e obstruir o terrorismo Ato, também conhecido como USA PATRIOT Act, também foi promulgado em 2001. Em 2009, o ato ajudou a bloquear cerca de US $ 20 milhões e outros US $ 280 milhões provenientes de patrocinadores estaduais do terrorismo .

Em 2020, Veit Buetterlin, que conduziu investigações in loco em mais de 20 países e foi sequestrado durante seu trabalho, explicou em entrevista à CNN que a luta contra o financiamento do terrorismo será um desafio constante (“na verdade é impossível derrotar um conceito ”). Ele observou que as 10 maiores organizações terroristas do mundo têm um orçamento anual estimado de US $ 3,6 bilhões.

Métodos usados ​​para financiamento do terrorismo

Vários países e organizações multinacionais mantêm listas de organizações que designam como organizações terroristas , embora não haja consistência quanto às organizações assim designadas. Nos Estados Unidos, o Office of Foreign Assets Control ( OFAC ) do Departamento do Tesouro mantém essa lista. As transações financeiras que beneficiam as organizações terroristas designadas geralmente são proibidas.

As organizações terroristas designadas podem adotar uma variedade de estratégias para superar os esforços anteriores para impedir esse financiamento. Por exemplo, eles podem fazer várias transferências de valores menores em uma tentativa de contornar o escrutínio; ou podem usar pessoas sem antecedentes criminais para concluir transações financeiras para tentar tornar as transferências de fundos mais difíceis de rastrear. Essas transações também podem ser disfarçadas como doações para instituições de caridade ou como presentes para membros da família. Os países não são capazes de combater o terrorismo por conta própria, já que os atores corporativos são necessários para fazer a varredura das transações financeiras. Se os atores corporativos não cumprirem com o estado, penalidades ou sanções regulatórias podem ser aplicadas.

Terroristas e organizações terroristas costumam usar qualquer recurso de dinheiro ao qual possam ter acesso para se financiarem. Isso pode variar desde a distribuição de narcóticos, petróleo no mercado negro, negócios como concessionárias de automóveis, empresas de táxi, etc. O ISIS é conhecido por usar a distribuição de petróleo no mercado negro como meio de financiar suas atividades terroristas.

A Internet é uma forma moderna e crescente de financiamento do terrorismo, pois é capaz de proteger o anonimato que pode fornecer ao doador e ao destinatário. As organizações terroristas usam propaganda para angariar apoio financeiro daqueles que as seguem. Eles também podem encontrar fundos por meio de atividades criminosas na Internet, como o roubo de informações bancárias online de pessoas não relacionadas a essas organizações terroristas. As organizações terroristas também usam a fachada de ser uma instituição de caridade para se financiar. A Al-Qaeda é uma conhecida organização terrorista que tem utilizado a Internet para financiar a sua organização, pois através desta plataforma consegue atingir um público mais vasto.

Lavagem de dinheiro

Freqüentemente vinculados em legislação e regulamentação, o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro são opostos conceituais. Lavagem de dinheiro é o processo em que o dinheiro arrecadado de atividades criminosas parece legítimo para reintegração no sistema financeiro, enquanto o financiamento do terrorismo se preocupa pouco com a origem dos fundos, mas é para que os fundos serão usados ​​que define seu escopo.

Um estudo aprofundado da relação simbiótica entre o crime organizado e as organizações terroristas detectadas nos Estados Unidos e em outros países denominados pontos de nexo crime-terror foi publicado na literatura forense. O artigo de Perri, Lichtenwald e MacKenzie enfatiza a importância de grupos de trabalho multi-agências e as ferramentas que podem ser usadas para identificar, infiltrar e desmantelar organizações que operam ao longo dos pontos de ligação crime-terror.

O contrabando de dinheiro em massa e a colocação em negócios que fazem uso intensivo de dinheiro são uma tipologia. Eles agora também estão movimentando dinheiro por meio dos novos sistemas de pagamento online. Eles também usam esquemas ligados ao comércio para lavar dinheiro. No entanto, os sistemas mais antigos não cederam. Os terroristas também continuam a movimentar dinheiro por meio de MSBs / Hawalas e de transações internacionais em caixas eletrônicos. As instituições de caridade também continuam a ser usadas em países onde os controles não são tão rígidos.

Said e Cherif Kouachi, antes do tiroteio no Charlie Hebdo em Paris, França, em 2015, usaram a lavagem de transações para financiar suas atividades. Os exemplos incluem a revenda de produtos e medicamentos falsificados .

"Esta cadeia de financiamento mostra uma correlação clara entre a lavagem de transações e o terrorismo, usando mercados legítimos para realizar atividades ilegais (neste caso, venda de sapatos falsificados) e, em seguida, usando os rendimentos para lavar dinheiro para terroristas."

Prevenindo o financiamento do terrorismo

AML e CTF carregam a noção de Know Your Customer (KYC), o que implica que as organizações financeiras tenham uma identificação pessoal e observem a legalidade da transação em questão. Embora esta metodologia não seja a preferida por bancos, advogados ou outros profissionais que possam ver a transação de dinheiro ou assistência judiciária ocorrendo, devido ao relacionamento comercial e com o cliente que pode ser prejudicado com o processo de identificação pessoal. Isso pode prejudicar os relacionamentos entre clientes de longo prazo que precisam provar sua identidade e membros respeitados da sociedade não querem que seja sempre solicitada a identificação pessoal.

O mecanismo da Lista Negra do GAFI (a lista de Países ou Territórios Não Cooperativos) foi usado para coagir os países a promoverem mudanças.

Atividade suspeita

A Operação Green Quest , uma força-tarefa multi-agência dos EUA criada em outubro de 2001 com o objetivo oficial de combater o financiamento do terrorismo, considera os seguintes padrões de atividade como indicadores da coleta e movimentação de fundos que podem estar associados ao financiamento do terrorismo:

  • Transações de conta que são inconsistentes com depósitos ou retiradas anteriores, como dinheiro, cheques , transferências eletrônicas , etc.
  • Transações que envolvem um alto volume de transferências eletrônicas de entrada ou saída, sem propósito lógico ou aparente que vêm, vão ou transitam por locais de interesse, ou seja, países sancionados, nações não cooperativas e nações simpatizantes.
  • Compensação ou negociação inexplicável de cheques de terceiros e seus depósitos em contas bancárias estrangeiras.
  • Estruturação em várias filiais ou na mesma filial com várias atividades.
  • Camadas corporativas, transferências entre contas bancárias de entidades relacionadas ou instituições de caridade sem motivos aparentes.
  • Transferências eletrônicas por organizações de caridade para empresas localizadas em países conhecidos como bancos ou paraísos fiscais .
  • Falta de atividade aparente de arrecadação de fundos , por exemplo, falta de pequenos cheques ou doações típicas associadas a depósitos em bancos de caridade.
  • Usando várias contas para coletar fundos que são então transferidos para os mesmos beneficiários estrangeiros
  • Transações sem finalidade econômica lógica, ou seja, sem vínculo entre a atividade da organização e as demais partes envolvidas na transação.
  • Diretores corporativos sobrepostos, signatários de bancos ou outras semelhanças identificáveis ​​associadas a endereços, referências e atividades financeiras.
  • Esquemas de débito em dinheiro nos quais os depósitos nos EUA se correlacionam diretamente com os saques em caixas eletrônicos em países de interesse. As transações reversas dessa natureza também são suspeitas.
  • Emissão de cheques, ordens de pagamento ou outros instrumentos financeiros , muitas vezes numerados sequencialmente, para a mesma pessoa ou empresa, ou para uma pessoa ou empresa cujo nome é escrito de forma semelhante.

Seria difícil determinar apenas por tal atividade se o ato específico estava relacionado ao terrorismo ou ao crime organizado . Por este motivo, essas atividades devem ser examinadas em conjunto com outros fatores, a fim de determinar uma conexão de financiamento do terrorismo. As transações simples podem ser consideradas suspeitas e a lavagem de dinheiro derivada do terrorismo normalmente envolverá casos em que operações simples foram realizadas ( operações de câmbio de varejo , transferência internacional de fundos) revelando ligações com outros países, incluindo países da lista negra do GAFI. Alguns dos clientes podem ter registros policiais , principalmente de tráfico de drogas e armas, e podem estar vinculados a grupos terroristas estrangeiros. Os fundos podem ter sido transferidos por meio de um Estado patrocinador do terrorismo ou de um país onde existe um problema de terrorismo. Um vínculo com uma pessoa politicamente exposta (PEP) pode, em última análise, vincular-se a uma transação de financiamento do terrorismo. Uma instituição de caridade pode ser um link na transação. As contas (especialmente de estudantes) que só recebem depósitos periódicos retirados por meio do caixa eletrônico ao longo de dois meses e que estão inativas em outros períodos podem indicar que estão se tornando ativas para se preparar para um ataque.

Ações específicas da nação

Paquistão

Em 24 de outubro de 2019, o Paquistão estava na lista cinza do GAFI para o financiamento do terrorismo e cumpriu apenas 5 dos 27 itens de ação, e teve quatro meses para cumprir os pontos de ação restantes para a prevenção do financiamento do terrorismo. Em agosto de 2021, o Paquistão continua na lista.

Bahrain

O Bahrein tem sido regularmente acusado de fazer muito pouco para impedir o fluxo de fundos para o financiamento do terrorismo em outras nações.

Catar

As interações do Catar com militantes incluem o financiamento do Hamas (movimento de autodefesa palestino), designado apenas pelos EUA como organização terrorista.

Arábia Saudita

A Arábia Saudita enfrenta acusações de não fazer o suficiente para impedir o financiamento do terrorismo por atores privados.

Um relatório recente da FATF destacou sérias deficiências nos esforços da Arábia Saudita para combater o terrorismo. O financiamento do terrorismo brotando na Arábia Saudita tornou-se uma importante fonte de financiamento para a Al-Qaeda e outras organizações terroristas.

Em um memorando secreto que vazou, Hillary Clinton disse que em 2009 o reino foi uma fonte crucial de fundos para grupos terroristas sunitas, incluindo a Al-Qaeda, o Talibã e o Lashkar-e-Taiba, apontando para sua incompetência de inteligência.

Em 2019, a Comissão Europeia adicionou a Arábia Saudita, junto com vários outros países, à sua lista negra de estados que não conseguiram controlar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A Arábia Saudita foi acusada de não fazer esforços suficientes para controlar as enormes quantias de dinheiro que estão sendo transferidas para extremistas islâmicos e grupos terroristas.

Emirados Árabes Unidos

Os Emirados Árabes Unidos foram acusados ​​de ser um centro financeiro para organizações terroristas. O sistema bancário dos Emirados Árabes Unidos esteve envolvido nos ataques de 11 de setembro de 2001 contra os Estados Unidos perpetrados pela Al-Qaeda . Os terroristas do 11 de setembro tinham contas em bancos nos Emirados Árabes Unidos. A execução do ataque custou ao grupo terrorista cerca de US $ 400.000 a US $ 500.000, dos quais US $ 300.000 foram transacionados por meio de uma das contas bancárias dos sequestradores nos Estados Unidos. A movimentação de fundos ocorreu com a ajuda de sistemas bancários públicos e as redes Hawala estabelecidas pela Al Qaeda .

De acordo com o Relatório da Comissão de 11 de setembro , em resposta às preocupações de que o sistema bancário dos Emirados Árabes Unidos tenha sido usado por sequestradores de 11 de setembro para lavagem de fundos, os Emirados Árabes Unidos adotaram uma legislação dando ao Banco Central em 2002 o poder de congelar contas suspeitas por 7 dias sem autorização legal prévia. O relatório afirma que "os bancos foram aconselhados a monitorar cuidadosamente as transações que passam pelos Emirados Árabes Unidos da Arábia Saudita e do Paquistão e agora estão sujeitos a transações mais rigorosas e requisitos de relatórios de clientes". Desde então, o governo dos Emirados Árabes Unidos afirmou sua posição e política de tolerância zero em relação ao financiamento do terrorismo.

Austrália

As leis australianas de financiamento do terrorismo incluem:

  • Lei do Código Penal de 1995 (Cth):
    • seção 102.6 (obtenção de fundos para, de ou para uma organização terrorista)
    • seção 102.7 (fornecer apoio a uma organização terrorista)
    • seção 103.1 (financiamento do terrorismo)
    • seção 103.2 (financiamento de um terrorista), e
    • seção 119.4 (5) (dar ou receber bens e serviços para promover o cometimento de um delito de incursão estrangeira).
  • Carta da Lei das Nações Unidas de 1945 (Cth):
    • seção 20 (lidar com ativos congeláveis), e
    • seção 21 (dar um ativo a uma pessoa ou entidade proscrita).

Essas ofensas sancionam pessoas e entidades de acordo com as leis australianas e internacionais. A responsabilidade de processar esses crimes na Austrália é da Polícia Federal Australiana , das forças policiais estaduais e do Diretor de Processos Públicos da Commonwealth .

Alemanha

Em julho de 2010, a Alemanha proibiu a Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), dizendo que usou doações para apoiar projetos em Gaza relacionados ao Hamas , que é considerado pela União Europeia uma organização terrorista, ao apresentar suas atividades aos doadores como ajuda humanitária. O ministro do Interior alemão, Thomas de Maiziere , disse: "As doações aos chamados grupos de bem-estar social pertencentes ao Hamas, como os milhões doados pelo IHH, na verdade apóiam a organização terrorista Hamas como um todo."

De acordo com uma pesquisa conduzida pelo Instituto Abba Eban como parte de uma iniciativa chamada Iniciativa Janus, o Hezbollah é financiado por organizações sem fins lucrativos como o “Orphans Project Lebanon”, uma instituição de caridade alemã para órfãos libaneses. Ele descobriu que estava doando partes de suas contribuições a uma fundação que financia famílias de membros do Hezbollah que cometem ataques suicidas. A Fundação Européia para a Democracia divulgou que a organização “Orphans Project Lebanon” canaliza diretamente doações financeiras da Alemanha para a Libanesa Al-Shahid Association, que faz parte da rede Hezbollah e promove ataques suicidas no Líbano, principalmente entre crianças. Na Alemanha, as doações financeiras para o Orphans Project Lebanon são dedutíveis de impostos e, portanto, subsidiadas pela política tributária do Estado alemão.

Em 2018, uma investigação da US Drug Enforcement Administration (DEA) chamada “Operação Cedar” levou à prisão de agentes do Hezbollah envolvidos na lavagem de milhões de euros em dinheiro sul-americano da droga para a Europa e o Líbano. Um dos agentes presos foi Hassan Tarabolsi, um cidadão alemão que administra uma empresa mundial de lavagem de dinheiro. Tarabolsi representa a conexão estreita entre a operação criminosa e os líderes do Hezbollah.

Índia

A Índia tem sido uma vítima do terrorismo de Estado do Paquistão e fez campanha para a ligação do FMI 's regulação macroprudencial e emprestando políticas com disposições fundamentais do GAFI de combate à lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT) para significativamente aumentar o cumprimento por parte de seu país membro do FMI dessas questões que ameaçam a economia global. A Índia também busca vincular essas políticas do FMI às jurisdições sigilosas , riscos cibernéticos e paraísos fiscais .

Espanha

Em fevereiro de 2019, o Tesouro espanhol , por meio da Comissão para a Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Delitos Monetários (SEPBLAC), divulgou sua estratégia de prevenção ao financiamento do terrorismo.

Reino Unido

No Reino Unido, a Lei de Prevenção do Terrorismo (Provisões Temporárias) de 1989 , implementada em 1989, ajudou a prevenir o financiamento do terrorismo. Isso foi mais para ajudar a encerrar o financiamento dos paramilitares republicanos na Irlanda do Norte . As fontes de renda para os paramilitares da República vieram de máquinas de jogo, empresas de táxi e doações de caridade e financiamento do terrorismo.

Organizações supranacionais

União Européia

A União Europeia empreendeu várias ações contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Isso inclui a produção dos seguintes relatórios e a implementação das recomendações correspondentes: Relatório de avaliação de risco supranacional (SNRA), relatório sobre casos publicamente conhecidos de combate à lavagem de dinheiro envolvendo bancos da UE, relatório da Unidade de Inteligência Financeira (FIU), interconexão de registros de contas do banco central.

Nações Unidas

O Artigo 2.1 da Convenção de Financiamento do Terrorismo de 1999 define o crime de financiamento do terrorismo como o crime cometido por "qualquer pessoa" que "por qualquer meio, direta ou indiretamente, de forma ilegal e intencional, fornece ou coleta fundos com a intenção de que eles sejam usados ​​ou com o conhecimento de que devem ser usados, no todo ou em parte, para realizar "um ato" destinado a causar a morte ou lesões corporais graves a um civil ou a qualquer outra pessoa que não participe ativamente das hostilidades em uma situação de conflito armado , quando o objetivo de tal ato, por sua natureza ou contexto, é intimidar uma população ou obrigar um governo ou uma organização internacional a praticar ou abster-se de praticar qualquer ato ”.

O Conselho de Segurança da ONU adotou a Resolução 1373 após os ataques de 11 de setembro. Este delineou que os Estados não estavam autorizados a fornecer financiamento a organizações terroristas, permitir-lhes refúgios seguros e que as informações sobre os grupos terroristas deviam ser partilhadas com outros governos.

Foi formado um comitê nas Nações Unidas que se encarregou de reunir uma lista de organizações e pessoas que tinham ligações com o terrorismo ou eram suspeitas de terrorismo cujas contas financeiras precisavam ser congeladas e que nenhum instituto financeiro poderia negociar com elas .

Ações evasivas de organizações terroristas

Brigadas de Al-Qassam apelando para Bitcoin

Em janeiro de 2019, a ala militar do Hamas , conhecida como Brigadas al-Qassam , iniciou uma campanha para fazer com que apoiadores doassem dólares americanos. Logo depois de anunciar sua intenção de crowdfund por meio do Bitcoin , as Brigadas al-Qassam forneceram um endereço de Bitcoin para o qual os doadores poderiam enviar fundos e postaram infográficos e tutoriais sobre o Bitcoin nas redes sociais.

Veja também

Referências

Leitura adicional

  • Adams, James. O Financiamento do Terror. Sevenoaks, Kent: New English Library, 1986.
  • Conselho Americano de Política Externa. Enfrentando o Financiamento do Terrorismo. Lanham, MD: University Press of America, 2005.
  • Biersteker, Thomas J. e Sue E. Eckert. Combater o financiamento do terrorismo. Londres: Routledge, 2008.
  • Clarke, CP Terrorism, Inc .: The Financing of Terrorism, Insurgency and Irregular Warfare. ABC-CLIO, 2015.
  • , Sean S. e David Gold. Terrornomics. Aldershot, Inglaterra; Burlington, VT: Ashgate, 2007.
  • Ehrenfeld, Rachel . Financiando o mal: como o terrorismo é financiado - e como evitá-lo. Chicago: Bonus Books, 2003.
  • Freeman, Michael. Estudos de caso de financiamento do terrorismo. Farnham: Ashgate, 2011.
  • Giraldo, Jeanne K. e Harold A. Trinkunas. Financiamento do terrorismo e respostas do Estado: uma perspectiva comparativa. Stanford, Califórnia: Stanford University Press, 2007.
  • Martin, Gus e Harvey W. Kushner. The Sage Encyclopedia of Terrorism. Thousand Oaks, Califórnia: SAGE Publications, 2011.
  • Pieth, Mark. Financiando o terrorismo. Dordrecht: Kluwer Academic Publishers, 2002.
  • Schott, Paul Allan. Guia de referência para a prevenção da lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo. Washington, DC: Banco Mundial, 2006.
  • Vittori, Jodi. Financiamento e captação de recursos ao terrorismo. New York, NY: Palgrave Macmillan, 2011.

links externos