Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, 2002 - Prevention of Money Laundering Act, 2002
| A Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 | |
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| Parlamento da Índia | |
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| Citação | Lei nº 15 de 2003 |
| Promulgado por | Parlamento da Índia |
| Promulgada | 17 de janeiro de 2003 |
| Aceitou | 17 de janeiro de 2003 |
| Iniciado | 1 de julho de 2005 |
| Alterada pela | |
| Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (Emenda) de 2005 , Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (Emenda) de 2009 | |
| Status: em vigor | |
A Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro de 2002 é uma Lei do Parlamento da Índia promulgada pelo governo NDA para prevenir a lavagem de dinheiro e prever o confisco de bens derivados da lavagem de dinheiro. O PMLA e as Regras ali notificadas entraram em vigor a partir de 1º de julho de 2005. A Lei e as Regras notificadas ali impõem obrigações às empresas bancárias, instituições financeiras e intermediários de verificar a identidade dos clientes, manter registros e fornecer informações na forma prescrita para Unidade de Inteligência Financeira - Índia (FIU-IND).
A lei foi alterada nos anos de 2005, 2009 e 2012.
Em 24 de novembro de 2017, em uma decisão a favor da liberdade dos cidadãos, o Supremo Tribunal Federal anulou uma cláusula da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, que tornava virtualmente impossível para uma pessoa condenada a mais de três anos de prisão obter fiança se o promotor público se opusesse. (Seção 45 da Lei PMLA de 2002, prevê que nenhuma pessoa pode receber fiança por qualquer crime nos termos da lei, a menos que o promotor público, nomeado pelo governo, tenha a chance de se opor à sua fiança. E se o promotor público decidir se opor fiança, o tribunal deve ser convencido de que o acusado não era culpado do crime e, adicionalmente, que ele / ela não era susceptível de cometer qualquer crime enquanto estava em liberdade sob fiança - uma ordem alta por qualquer acusação.) (Observou que a disposição viola Artigos 14 e 21 da Constituição indiana)
Objetivos
O PMLA visa combater a lavagem de dinheiro na Índia e tem três objetivos principais:
- Para prevenir e controlar a lavagem de dinheiro.
- Confiscar e apreender os bens obtidos com o dinheiro lavado; e
- Para lidar com qualquer outra questão relacionada à lavagem de dinheiro na Índia.
Definições-chave
- Anexo : Proibição de transferência, conversão, alienação ou movimentação de bens por ordem legal apropriada.
- Produto do crime: Qualquer propriedade derivada ou obtida, direta ou indiretamente, por qualquer pessoa como resultado de atividade criminosa relacionada a um delito planejado.
- Lavagem de dinheiro: qualquer pessoa que, direta ou indiretamente, tente ceder ou ajudar outra pessoa ou esteja realmente envolvida em qualquer atividade relacionada com o produto do crime e que a projete como propriedade imaculada.
- Sistema de Pagamento: Sistema que permite que o pagamento seja efetuado entre o pagador e o beneficiário, envolvendo compensação, serviço de pagamento ou liquidação ou todos eles. Inclui os sistemas que permitem cartão de crédito, cartão de débito, cartão inteligente, transferência de dinheiro ou operações semelhantes.
Características salientes
Punição por lavagem de dinheiro
A lei prescreve que qualquer pessoa considerada culpada de lavagem de dinheiro será punida com pena de prisão rigorosa de três a sete anos e quando o produto do crime envolvido se relacionar com qualquer crime nos termos do parágrafo 2 da Parte A do Cronograma (Crimes sob as Drogas Narcóticas e Psychotropic Substance Act, 1985), a pena máxima pode estender-se a 10 anos em vez de 7 anos.
Poderes de anexação de propriedade contaminada
O Diretor ou oficial acima do posto de Diretor Adjunto com a autoridade do Diretor pode anexar provisoriamente bens considerados "produto do crime" por 180 dias. Tal ordem deve ser confirmada por uma Autoridade Julgadora independente .
Autoridade Adjudicante
A Autoridade Adjudicante é a autoridade nomeada pelo governo central por meio de notificação para exercer jurisdição, poderes e autoridade conferidos pelo PMLA. Ele decide se algum dos bens anexados ou apreendidos está envolvido em lavagem de dinheiro.
A Autoridade Adjudicante não está sujeita ao procedimento previsto no Código de Processo Civil de 1908, mas deve guiar-se pelos princípios da justiça natural e estar sujeita às demais disposições do PMLA. A Autoridade Adjudicante terá poderes para regular o seu próprio procedimento.
Presunção em transações interconectadas
Quando a lavagem de dinheiro envolve duas ou mais transações interligadas e uma ou mais dessas transações está ou provou estar envolvida na lavagem de dinheiro, então, para efeitos de adjudicação ou confisco, presume-se que as transações restantes fazem parte de tal inter - transações conectadas.
Ônus da prova
Uma pessoa acusada de ter cometido o crime de lavagem de dinheiro deve provar que os supostos produtos do crime são de fato propriedade lícita.
Tribunal de Apelação
Um Tribunal de Apelação é o órgão nomeado pelo Governo da Índia . É-lhe dado o poder de ouvir recursos contra as ordens da Autoridade de Julgamento e qualquer outra autoridade ao abrigo da Lei. As ordens do tribunal podem ser apeladas no Tribunal Superior apropriado (para essa jurisdição) e, finalmente, no Supremo Tribunal
Juizado Especial
A Seção 43 da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (PMLA) diz que o Governo Central, em consulta com o Chefe de Justiça do Tribunal Superior, deve, para o julgamento de crimes puníveis nos termos da Seção 4, por notificação, designar um ou mais Tribunais de Sessão como Tribunal Especial ou Juizados Especiais para a área ou áreas ou para o caso ou classe ou grupo de casos conforme especificado na notificação.
FIU-IND
A Unidade de Inteligência Financeira - Índia (FIU-IND) foi estabelecida pelo Governo da Índia em 18 de novembro de 2004 como a agência nacional central responsável por receber, processar, analisar e divulgar informações relacionadas a transações financeiras suspeitas. A FIU-IND também é responsável por coordenar e fortalecer os esforços das agências de inteligência, investigação e fiscalização nacionais e internacionais na busca dos esforços globais contra a lavagem de dinheiro e crimes relacionados. A FIU-IND é um órgão independente que se reporta diretamente ao Conselho de Inteligência Econômica (EIC) chefiado pelo Ministro das Finanças.
Leis semelhantes em outros países
Lei de Controle de Lavagem de Dinheiro de 1986
Esta é uma lei do Congresso dos Estados Unidos que tornou a lavagem de dinheiro um crime federal. Ele criminalizou a lavagem de dinheiro pela primeira vez nos Estados Unidos.
- Lavagem de dinheiro considerada crime federal
- Transações de estruturação proibidas para evitar registros CTR
- Apresentou confisco civil e criminal por violações da BSA e outras violações.
- Os bancos orientados a estabelecer e manter procedimentos para garantir e monitorar o cumprimento dos requisitos de relatórios e manutenção de registros da BSA